सही एस्टेट प्लानिंग वकील का चयन कैसे करें?

संपत्ति नियोजन यह तय करने की विधि है कि आपकी संपत्ति या परिसंपत्तियाँ कौन प्राप्त करेगा और आपके निधन या अक्षमता के बाद आपके कामों को कौन पूरा करेगा। इसका प्राथमिक उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि लाभार्थियों को संपत्ति और परिसंपत्तियाँ इस तरह से प्राप्त होंगी कि आयकर, संपत्ति कर, उपहार कर और अन्य कर कम से कम हों।

एस्टेट प्लानिंग आपको अपनी व्यक्तिगत और आर्थिक संपत्तियों की सही तरीके से योजना बनाने में मदद करेगी। लेकिन मुख्य सवाल यह उठता है कि एस्टेट प्लानिंग कौन करेगा? सही एस्टेट प्लानिंग वकील चुनने के लिए क्या सुझाव हैं? और इस तरह के कई और सवाल। यह लेख आपको ऐसे सभी सवालों के जवाब देगा।

क्या आपको संपत्ति नियोजन के लिए किसी पेशेवर की आवश्यकता है?

आप खुद ही एस्टेट प्लानिंग के लिए अपने दस्तावेज़ बना सकते हैं और बना सकते हैं। लेकिन, एक पेशेवर एस्टेट प्लानिंग वकील को नियुक्त करना फायदेमंद होगा क्योंकि एक एस्टेट प्लानिंग वकील समय पर सभी आवश्यक दस्तावेज़ों को अपडेट करेगा। यहां तक कि वकील यह भी सुनिश्चित करेगा कि दस्तावेज़ मौजूदा कानून के अनुसार हों।

इसके अलावा, वकील आपको आपकी संपत्ति के शीर्षक और लाभार्थियों के पदनामों के बारे में सलाह देगा। साथ ही, आपके दस्तावेज़ पेशेवर और गोपनीय तरीके से तैयार किए जाएँगे जो आपके प्रियजनों के भविष्य को सुरक्षित करेंगे।

एस्टेट प्लानिंग वकील कौन है?

एस्टेट प्लानिंग वकीलों को लोकप्रिय रूप से प्रोबेट अटॉर्नी या एस्टेट लॉ अटॉर्नी के रूप में जाना जाता है। ये वकील अनुभवी और लाइसेंस प्राप्त कानूनी व्यवसायी होते हैं, जिन्हें आपकी संपत्ति के वितरण, मूल्यांकन और कराधान से संबंधित संघीय और राज्य कानून का विस्तृत ज्ञान होता है।

एस्टेट प्लानिंग वकील को कौन-कौन से कार्य करने होते हैं?

• एस्टेट प्लानिंग वकील आपके लिए एस्टेट प्लानिंग के दौरान निम्नलिखित विभिन्न और कई गतिविधियाँ करता है। आइए उनमें से कुछ पर एक नज़र डालें।
• ग्राहक बैठकों का आयोजन और क्रियान्वयन करना, तथा यदि आवश्यक हो तो योजना बनाने में वित्तीय सलाहकार, लेखाकार, बीमा एजेंट आदि को भी शामिल करना।
• संपदा नियोजन में प्रयुक्त संपत्तियों के अभिलेखों और परिसंपत्तियों के शीर्षकों की जांच और मूल्यांकन करना।
• अपनी संपत्ति की योजना बनाते समय, अपनी इच्छाओं और ज़रूरतों के साथ चुनौतियों और समस्याओं को उठाएं। यहां तक कि संपत्ति वकील भी आपकी संपत्ति के हस्तांतरण पर विभिन्न विकल्प और सलाह देकर आपकी मदद करेंगे।
• संपत्ति वकील आपको नाबालिग लाभार्थी की संपत्ति के लिए स्वास्थ्य देखभाल संबंधी दिशा-निर्देश, प्रशासक और संरक्षक के बारे में सलाह देगा।
• ग्राहकों की शंकाओं का समाधान करें तथा उन्हें जीवन के अंतिम निर्णय, चिकित्सा और वित्तीय निर्देशों के विकल्प, अवशेषों के निपटान तथा शरीर के अंगों के दान के बारे में परामर्श दें।
• लाभार्थियों की विशिष्ट आवश्यकताओं या शैक्षिक आवश्यकताओं या परिवारों के आधार पर अन्य प्रकार की जटिलताओं के बारे में ग्राहकों की चिंताओं का समाधान करना और उन्हें सूचित करना।
• संपत्ति नियोजन वकीलों का महत्वपूर्ण कार्य ग्राहक को उनकी किसी या सभी परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने के संबंध में उनके परोपकारी उद्देश्यों और प्राथमिकताओं को पूरा करने के लिए मार्गदर्शन प्रदान करना है।
• ग्राहक की आवश्यकताओं और इच्छाओं के अनुसार संपत्ति नियोजन से संबंधित दस्तावेजों का मसौदा तैयार करना।
• क्लाइंट को सलाह दें कि मूल एस्टेट प्लानिंग पेपर और बैकअप को सुरक्षित रूप से कहाँ संग्रहीत किया जाए और वे अपनी एस्टेट प्लान को कितनी बार देख सकते हैं। यहां तक कि वकील भी कानून की आवश्यकताओं के अनुसार योजना को संशोधित या अपडेट करेगा।
• टैक्स रिटर्न दाखिल करने और व्यावसायिक उद्यम के रिकॉर्ड को अपडेट करने के लिए, वकील क्लाइंट के अकाउंटेंट के साथ मिलकर काम करेगा। इसके अलावा, वकील एस्टेट प्लानिंग दस्तावेजों में किसी भी आवश्यक बदलाव के लिए अन्य वकीलों से परामर्श करता है।

सही एस्टेट प्लानिंग वकील चुनने के लिए सुझाव

हम सभी जानते हैं कि एस्टेट प्लानिंग वकील हमारे लिए ज़रूरी काम करता है। और, यह सही एस्टेट प्लानिंग वकील चुनना बहुत ज़रूरी बनाता है। इसलिए, आपके संदर्भ के लिए, हम आपके लिए सही एस्टेट प्लानिंग वकील चुनने के लिए कुछ बेहतरीन टिप्स बता रहे हैं।

अपनी खोज को स्थान या क्षेत्र के आधार पर सीमित न रखें।

यह संभव है कि कुछ वकील संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञ हों। इसलिए, आपको अपने प्रियजनों के भविष्य को सुरक्षित करने के लिए सर्वश्रेष्ठ चुनने के लिए भौगोलिक सीमाओं से परेशान नहीं होना चाहिए।

किसी संदर्भ पर भरोसा कर सकते हैं

आप अन्य वकीलों, वित्तीय योजनाकारों या सीपीए से संदर्भ प्राप्त कर सकते हैं। वे निस्संदेह किसी ऐसे व्यक्ति को जानते होंगे जो एस्टेट प्लानिंग के लिए एक अच्छा वकील रहा है और उसी के लिए विशेषज्ञ है।

इंटरनेट धोखाधड़ी से सावधान रहें।

कृपया उन नकली ऑनलाइन निर्देशिकाओं से सावधान रहें जो आपको सर्वश्रेष्ठ पेशेवर एस्टेट प्लानिंग वकील दिलाने की पेशकश करती हैं। उन्होंने हमें मोटी फीस के लिए फंसाया है। इनमें से कई एक धोखा की तरह हैं और उनसे परामर्श करने से पहले किसी तीसरे पक्ष की मदद से सत्यापित किया जाना चाहिए।

क्या वे संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञ हैं या नहीं?

आपको कई वकील मिलेंगे जो कहते हैं कि वे एस्टेट प्लानिंग में प्रैक्टिस करते हैं। लेकिन यह जांचना मददगार होगा कि वे एस्टेट प्लानिंग कानून में सामान्यज्ञ हैं या विशेषज्ञ।  

सामाजिक सक्रियता और लोकप्रियता की जाँच करें

आपको यह जांचना चाहिए कि क्या लॉ फर्म के पास सक्रिय सोशल मीडिया अकाउंट और वेबसाइट हैं। क्या वे एस्टेट प्लानिंग कानून में बदलावों को नियमित रूप से अपडेट कर रहे हैं या नहीं। पिछले ग्राहकों की समीक्षाएँ क्या हैं, और वे अपने ग्राहकों को किस तरह महत्व देते हैं?

बार एसोसिएशन के साथ क्रॉस सत्यापन

वकील को नियुक्त करने से पहले, उसे संबंधित राज्य बार की ऑनलाइन वेबसाइट से यह सत्यापित कर लेना चाहिए कि वकील योग्य है, उसके पास उचित लाइसेंस है, तथा उसकी स्थिति अच्छी है।

अंतिम शब्द – सर्वश्रेष्ठ एस्टेट प्लानिंग वकील चुनें

कई स्तरों पर, आपकी संपत्ति योजना की कानूनी संरचना सुखद लग सकती है। लेकिन विशिष्ट जीवन परिस्थितियाँ संपत्ति योजना से संबंधित प्राथमिकताओं, विकल्पों और निर्णयों को प्रभावित कर सकती हैं।

हालाँकि, ऐसी चिंताओं से अपने परिवार को सुरक्षित रखने के लिए एस्टेट प्लानिंग वकील को नियुक्त करना फायदेमंद है। ऊपर बताए गए सभी सुझावों को ध्यान में रखकर भी, आप अपने लिए सबसे अच्छे एस्टेट प्लानिंग वकील की तलाश के एक कदम और करीब पहुँच जाएँगे।

ऐसे वकील को नियुक्त करने के बाद, आप उत्तराधिकारियों की भविष्य की सुरक्षा से संबंधित तनाव से मुक्त हो जाएंगे क्योंकि ये वकील एस्टेट प्लानिंग मामलों पर मसौदा तैयार करने और आपको मार्गदर्शन देने में विशेषज्ञ हैं। इसलिए, आपको केवल एक एस्टेट प्लानिंग वकील को बुलाना बाकी है।