भारतात कायदेशीर मार्गांनी थकीत व्यावसायिक देयके कशी वसूल करावी

जर एखाद्या क्लायंटने, ग्राहकाने किंवा व्यवसायाने तुमच्या इनव्हॉइसचे पैसे दिले नसतील, तर तुम्ही प्रथम थकीत रकमेची पडताळणी करू शकता आणि सर्व सहाय्यक कागदपत्रे गोळा करू शकता. व्यवहाराच्या स्वरूपानुसार, तुम्ही पेमेंट रिमाइंडर्स, कायदेशीर नोटीस, एमएसएमई वसुली प्रक्रिया, मध्यस्थी, लवाद, व्यावसायिक वसुलीचा दावा, चेक बाऊन्स प्रक्रिया किंवा इतर लागू कायदेशीर उपाययोजनांचा अवलंब करू शकता. योग्य पर्याय हा करार, रक्कम, देणदार आणि वादाचे स्वरूप यांवर अवलंबून असतो.

जेव्हा एखादा ग्राहक तुमच्या व्यवसायाचे बिल भरत नाही, तेव्हा तुम्ही काय करावे?

1. थकीत रकमेची पडताळणी करा: तुमच्या बँक खात्यात पैसे आधीच जमा झाले नाहीत याची खात्री करण्यासाठी तुमची खाती तपासा.
2. पेमेंटच्या अटी आणि देय तारीख तपासा: तुमचा मूळ करार किंवा इन्व्हॉइस पाहा. ग्राहकाला पैसे भरण्यासाठी किती दिवसांची मुदत होती (उदा., ३० दिवस किंवा ६० दिवस) आणि ती मुदत उलटून गेली आहे का, याची खात्री करा.
3. औपचारिक पेमेंट स्मरणपत्र पाठवा: बिल थकीत असल्याची आठवण करून देणारा एक सौम्य पण ठाम ईमेल किंवा पत्र पाठवा. इनव्हॉइसची एक प्रत जोडा.
4. पावत्या आणि देयके जुळवा: सर्व मागील बिले, आंशिक देयके आणि क्रेडिट नोट्स जुळवा जेणेकरून तुमची अंतिम गणना अचूक होईल.
5. करार आणि सहाय्यक कागदपत्रे गोळा करा: तुमचे करार, ईमेल, खरेदी आदेश आणि वितरण पावत्या एका सुरक्षित फोल्डरमध्ये गोळा करा.
6. कर्जदाराने खरा वाद उपस्थित केला आहे का ते तपासा: तुमच्या संवादाचा इतिहास तपासा. ग्राहकाने कामाच्या गुणवत्तेबद्दल आधी तक्रार केली होती का, की ते फक्त पैसे देणे टाळण्यासाठी खोटी कारणे देत आहेत?
7. आवश्यक असल्यास कायदेशीर मागणीची नोटीस पाठवा: जर अनौपचारिक स्मरणपत्रांचा उपयोग होत नसेल, तर वकिलाला औपचारिक कायदेशीर मागणीची नोटीस पाठवण्यास सांगा.
8. योग्य कायदेशीर वसुलीचा मार्ग निवडा: ग्राहकाच्या प्रतिसादाच्या आधारावर, एमएसएमई पोर्टलकडे जायचे, दिवाणी दावा दाखल करायचा, लवाद सुरू करायचा किंवा इतर कायदेशीर पावले उचलायची, हे ठरवा.

हे सुद्धा वाचा: कराराचे प्रकार

व्यवसायाची थकबाकी वसूल करण्यासाठी तुम्हाला कोणत्या कागदपत्रांची आवश्यकता आहे?

• करार किंवा समझोता: मूळ स्वाक्षरी केलेला करार, विक्रेता करार किंवा सेवा स्तर करार (SLA) जो दोन्ही पक्षांनी मान्य केलेल्या गोष्टी दर्शवतो.
• खरेदी आदेश (पीओ) / कार्य आदेश: ग्राहकाने वस्तू किंवा सेवांची मागणी करणारी पाठवलेली अधिकृत विनंती.
• इन्व्हॉइस: तुम्ही ग्राहकाला पाठवलेले बिल, ज्यामध्ये केलेले काम, दर, कर आणि पेमेंटच्या अटी नमूद केलेल्या असतात.
• डिलिव्हरी चलन किंवा डिलिव्हरीचा पुरावा (पीओडी): माल सुरक्षितपणे पोहोचल्याचे दर्शविणाऱ्या सही केलेल्या डिलिव्हरी पावत्या, ट्रान्सपोर्टरच्या पावत्या किंवा कुरिअर ट्रॅकिंग स्लिप्स.
• ईमेल / व्हॉट्सॲप संवाद: मजकूर नोंदी, ईमेल किंवा चॅट लॉग ज्यामध्ये ग्राहकाने कामाला मंजुरी दिली, मुदतवाढ मागितली किंवा बिल चुकते करण्याचे आश्वासन दिले.
• खात्याचे विवरण (खातेवही): एक सुस्पष्ट खातेवही, ज्यात दिलेली सर्व बिले, मिळालेली आंशिक रक्कम आणि शिल्लक असलेली एकूण रक्कम दर्शवलेली असते.
• जीएसटी नोंदी: जीएसटी रिटर्न (जसे की GSTR-1) ज्यावरून हे दिसून येते की तुम्ही विक्री व्यवहाराची नोंद केली आहे आणि आवश्यक सरकारी कर भरले आहेत.
• चेक / पेमेंटची कागदपत्रे: न वटलेले मूळ चेक, बँक मेमो नोट्स, किंवा अयशस्वी झालेल्या इलेक्ट्रॉनिक ट्रान्सफरच्या पावत्या, लागू असल्यास.

हे सुद्धा वाचा: भारतात व्हॉट्सॲपचे करार कायदेशीररित्या वैध आहेत का?

न भरलेल्या व्यावसायिक देयकांसाठी कायदेशीर नोटीस पाठवावी का?

• कायदेशीर नोटीस केव्हा उपयुक्त ठरते: यामुळे ग्राहकाला कळते की तुम्ही आपले पैसे परत मिळवण्याबाबत गंभीर आहात. यामुळे त्यांना महागडे न्यायालयीन शुल्क न भरता प्रकरण मिटवण्याची शेवटची संधी मिळते.
• थकबाकीची रक्कम ओळखणे: नोटीसमध्ये तुमच्या पावत्या आणि खातेवहीशी जुळणारी, देय असलेली अचूक रक्कम स्पष्टपणे नमूद केलेली आहे.
• इनव्हॉइस आणि व्यवहाराचा तपशील: यामध्ये प्रत्येक न भरलेल्या इनव्हॉइसचा क्रमांक, व्यवहाराची तारीख, ऑर्डर क्रमांक आणि सेवेचा तपशील नमूद केलेला असतो.
• पेमेंटची अंतिम मुदत: यामध्ये ग्राहकाला देय रक्कम भरण्यासाठी एक निश्चित वेळ, साधारणपणे १५ दिवसांचा कालावधी दिला जातो.

एमएसएमई समाधान योजनेद्वारे एमएसएमईंना विलंबित देयके वसूल करता येतात का?

जर तुमचा व्यवसाय उद्यम नोंदणी पोर्टल अंतर्गत सूक्ष्म किंवा लघु उद्योग म्हणून नोंदणीकृत असेल तर भारतीय कायदा तुम्हाला सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योग विकास (MSMED) कायदा, 2006 (कलम 15-19) अंतर्गत विलंब शुल्काविरुद्ध मजबूत संरक्षण देतो.

• कोण पात्र आहे: केवळ वस्तू किंवा सेवांचा पुरवठा करणारे नोंदणीकृत सूक्ष्म आणि लघु उद्योगच हे पोर्टल वापरू शकतात. मध्यम उद्योगांना सामान्यतः या विशिष्ट विभागांतर्गत वसुली लाभांसाठी समाविष्ट केले जात नाही.
• पेमेंटसाठी कठोर कालमर्यादा: एमएसएमईडी कायद्याच्या कलम १५ नुसार, खरेदीदाराने पुरवठादाराला ठरलेल्या वेळेत पैसे देणे बंधनकारक आहे. लेखी करारामध्ये वेगळे काही नमूद केलेले असले तरी, वस्तू किंवा सेवा स्वीकारल्याच्या तारखेपासून ही कालमर्यादा ४५ दिवसांपेक्षा जास्त असू शकत नाही.
• वैधानिक चक्रवाढ व्याज: कलम १६ नुसार, जर खरेदीदाराने ४५ दिवसांपेक्षा जास्त काळ पैसे देण्यास विलंब केला, तर त्यांना मासिक चक्रवाढ व्याज द्यावे लागेल. व्याजदर भारतीय रिझर्व्ह बँकेने (RBI) अधिसूचित केलेल्या बँक दराच्या तिप्पट निश्चित केला जातो.
• एमएसएमई समाधान पोर्टल: पुरवठादार एमएसएमई समाधान पोर्टलवर थकबाकीदार खरेदीदारांविरुद्ध ऑनलाइन अर्ज दाखल करू शकतात.
• MSEFC सुविधा परिषद: हे प्रकरण स्थानिक सूक्ष्म आणि लघु उद्योग सुविधा परिषदेकडे (MSEFC) पाठवले जाते.
• सामंजस्य आणि लवाद: परिषद प्रथम सामंजस्याने (सलोख्याच्या चर्चेने) प्रकरण सोडवण्याचा प्रयत्न करते. त्यात अपयश आल्यास, परिषद ते प्रकरण बंधनकारक लवादाकडे सोपवते किंवा लवाद संस्थेकडे पाठवते.

एमएसएमईडी कायद्याच्या कलम 19 नुसार, जर एखाद्या खरेदीदाराला एमएसईएफसीच्या निवाड्याला न्यायालयात आव्हान द्यायचे असेल, तर त्यांना प्रथम निवाडा झालेल्या रकमेच्या 75% रक्कम न्यायालयात जमा करावी लागेल.

तुम्ही न भरलेल्या बिलांसाठी व्यावसायिक वसुलीचा दावा दाखल करू शकता का?

जर न भरलेले बिल सामान्य व्यावसायिक व्यवहारातून आले असेल, तर ते व्यावसायिक न्यायालय कायदा, २०१५ अंतर्गत व्यावसायिक विवाद म्हणून गणले जाते.

• जेव्हा न भरलेले बिल व्यावसायिक विवाद बनते: व्यापारी, बँकर, वित्तपुरवठादार, विक्रेते यांच्या सामान्य व्यवहारांमधून किंवा सेवा करारांमधून उद्भवणारा कोणताही विवाद व्यावसायिक विवाद म्हणून गणला जातो.
• निर्दिष्ट मूल्याच्या आवश्यकता: निर्दिष्ट व्यावसायिक न्यायालयात खटला दाखल करण्यासाठी, तुमच्या दाव्याचे मूल्य (मुद्दल अधिक व्याज) कायद्याने निर्धारित केलेल्या किमान आर्थिक मर्यादेपर्यंत (सध्या ₹3 लाख किंवा स्थानिक सुधारणांवर अवलंबून अधिक) पोहोचणे आवश्यक आहे.
• खटला दाखल करण्यापूर्वीची मध्यस्थी: व्यावसायिक न्यायालय कायद्याच्या कलम 12A नुसार, तुम्हाला तातडीच्या अंतरिम न्यायालयीन आदेशांची आवश्यकता असल्याशिवाय, खटला दाखल करण्यापूर्वी तुम्ही न्यायालयाशी संलग्न मध्यस्थीचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे.
• वसूल करण्यायोग्य रक्कम: तुम्ही न भरलेली मूळ रक्कम, करारानुसार व्याज, कायदेशीर शुल्क आणि न्यायालयीन खर्च वसूल करण्यासाठी दावा दाखल करू शकता.
• जलद निपटारा: सामान्य दिवाणी न्यायालयांपेक्षा अधिक वेगाने खटले निकाली काढण्यासाठी वाणिज्यिक न्यायालये कठोर कालमर्यादेचे पालन करतात.

न भरलेल्या बिलासाठी तुम्ही संक्षिप्त दावा दाखल करू शकता का?

सारांश दावा हा स्पष्ट आर्थिक दाव्यांसाठी तयार केलेला एक विशेष, जलदगती दिवाणी दावा आहे. तो दिवाणी प्रक्रिया संहिता (सीपीसी), १९०८ च्या आदेश XXXVII (३७) द्वारे नियंत्रित केला जातो.

• आदेश XXXVII केव्हा लागू होतो: हा आदेश विनिमयपत्रे, वचनपत्रे किंवा लिखित करारांवर आधारित दाव्यांना लागू होतो, ज्यामध्ये वादी एक निश्चित, निर्धारित रक्कम वसूल करू इच्छितो.
• लेखी करार आणि पात्र कर्ज: खरेदी आदेश आणि लेखी पेमेंट अटींनी समर्थित असलेले एक स्पष्ट न भरलेले इनव्हॉइस, संक्षिप्त दाव्यासाठी लेखी करार म्हणून पात्र ठरते.
• प्रक्रिया कशी चालते: सामान्य दिवाणी दाव्यांच्या विपरीत, जिथे प्रतिवादींना आपोआप एक विस्तृत बचाव सादर करण्याचा अधिकार मिळतो, संक्षिप्त दाव्यातील प्रतिवादीला स्वतःचा बचाव करण्याचा आपोआप अधिकार नसतो.
• बचाव करण्याची परवानगी: प्रतिवादीने न्यायालयात अर्ज करून "बचाव करण्याची परवानगी" मागितली पाहिजे. जर प्रतिवादी खरा आणि ठोस बचाव सादर करू शकला, तरच न्यायाधीश त्याला खटल्याचा बचाव करण्याची परवानगी देतील. जर त्याचा बचाव खोटा किंवा निराधार असेल, तर न्यायालय तात्काळ तुमच्या बाजूने निकाल देईल.
• मर्यादा: जर न भरलेली रक्कम स्पष्ट नसेल, किंवा जर व्यवहार लेखी पावत्यांशिवाय केवळ तोंडी आश्वासनांवर आधारित असेल, तर तुम्ही संक्षिप्त दावा दाखल करू शकत नाही.

लवादाद्वारे थकीत व्यावसायिक देयके वसूल करता येतात का?

• लवादाच्या कलमाची तपासणी: तुमच्या करारामध्ये लवादाचे कलम समाविष्ट आहे का, हे पाहण्यासाठी त्याचे पुनरावलोकन करा. जर त्यात असे नमूद केले असेल की, लवाद आणि सलोखा कायदा, १९९६ (Arbitration and Conciliation Act, 1996) अंतर्गत विवादांचे निराकरण लवादाद्वारे केले जाईल, तर तुम्ही नियमित दिवाणी न्यायालयात जाण्याऐवजी हाच मार्ग वापरला पाहिजे.
• लवादाची मागणी करणारी सूचना: तुमचे वकील क्लायंटला लवादाच्या कलमाचा वापर करून, न भरलेल्या बिलांकडे लक्ष वेधून आणि एका लवादाचे नाव सुचवून एक औपचारिक सूचना पाठवतात.
• लवादाची नियुक्ती: तुमच्या करारानुसार किंवा कायद्याच्या कलम 11 अन्वये न्यायालयात अर्ज करून लवादाची नियुक्ती केली जाते.
• पुरावे आणि सुनावणी: दोन्ही पक्ष लवादासमोर त्यांची लेखी निवेदने, पावत्या, खातेवही आणि युक्तिवाद सादर करतात.
• लवादाचा निकाल: लवाद एक लेखी निर्णय देतो, ज्याला लवादाचा निकाल म्हणतात. भारतीय कायद्यानुसार, या निकालाला दिवाणी न्यायालयाच्या हुकूमनाम्यासारखेच कायदेशीर सामर्थ्य असते.
• अंमलबजावणी: जर पक्षकाराने ठरवलेली रक्कम देण्यास नकार दिला, तर तुम्ही त्यांची मालमत्ता जप्त करण्यासाठी किंवा त्यांची बँक खाती गोठवण्यासाठी दिवाणी न्यायालयात अंमलबजावणी अर्ज दाखल करू शकता.

जर ग्राहकाने बाऊन्स झालेल्या चेकद्वारे पैसे दिले तर काय होईल?

जर एखाद्या ग्राहकाने तुम्हाला दिलेला चेक अपुऱ्या निधीमुळे किंवा पेमेंट थांबवल्यामुळे बाऊन्स (नाकारला) झाला, तर तुम्ही नेगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंट्स ॲक्ट, १८८१ च्या कलम १३८ अंतर्गत त्वरित फौजदारी आणि दिवाणी कारवाई करू शकता.

1. बँक रिटर्न मेमो: जेव्हा चेक बाऊन्स होतो, तेव्हा तुमची बँक तुम्हाला परत करण्याचे कारण (उदा., "निधी अपुरा आहे" किंवा "ठरलेल्या रकमेपेक्षा जास्त आहे") नमूद करणारा एक अधिकृत मेमो देईल.
2. वैधानिक मागणी सूचना: रिटर्न मेमो मिळाल्यापासून ३० दिवसांच्या आत, तुम्ही चेकच्या रकमेच्या पूर्ण भरणाची मागणी करणारी लेखी कायदेशीर नोटीस ड्रॉवरला पाठवली पाहिजे.
3. १५ दिवसांची पेमेंट मुदत: ग्राहकाला नोटीस मिळाल्याच्या दिवसापासून पेमेंट पूर्ण करण्यासाठी १५ दिवसांचा अवधी मिळतो.
4. तक्रार दाखल करणे: जर त्यांनी त्या १५ दिवसांच्या आत पैसे भरले नाहीत, तर १५ दिवसांचा कालावधी संपल्यानंतर ३० दिवसांच्या आत तुम्ही मॅजिस्ट्रेट कोर्टात फौजदारी तक्रार दाखल केली पाहिजे.
5. दंड: चेक बाऊन्स होणे हा एक फौजदारी गुन्हा आहे. दोषी व्यक्तीला दोन वर्षांपर्यंत तुरुंगवास, चेकच्या रकमेच्या दुप्पटीपर्यंत दंड किंवा दोन्ही शिक्षा होऊ शकतात.
6. स्वतंत्र दिवाणी कारवाई: चेक बाऊन्सची केस दाखल केल्याने, तुमचे उर्वरित पैसे वसूल करण्यासाठी दिवाणी दावा दाखल करण्यापासून तुम्हाला रोखले जात नाही.

हे सुद्धा वाचा: भारतात चेक बाऊन्ससाठी कायदेशीर उपाय

दिवाळखोरीच्या कार्यवाहीद्वारे तुम्ही व्यवसायासंबंधित देयके वसूल करू शकता का?

जर एखाद्या कॉर्पोरेट क्लायंटने (नोंदणीकृत कंपनी किंवा एलएलपी) तुम्हाला मोठी रक्कम देणे बाकी असेल आणि ती देण्यास नकार देत असेल, तर तुम्ही दिवाळखोरी आणि नादारी संहिता (आयबीसी), २०१६ अंतर्गत दिवाळखोरीसाठी अर्ज करण्याचा विचार करू शकता.

• परिचालन कर्ज: वस्तू किंवा सेवांसाठीची न भरलेली व्यावसायिक बिले परिचालन कर्ज म्हणून वर्गीकृत केली जातात आणि तुम्हाला परिचालन धनको मानले जाते.
• कलम 8 अंतर्गत मागणी सूचना: दिवाळखोरीचा खटला दाखल करण्यापूर्वी, तुम्ही कॉर्पोरेट कर्जदाराला पैसे भरण्यासाठी किंवा अस्तित्वात असलेल्या कायदेशीर विवादाचा पुरावा सादर करण्यासाठी 10 दिवसांची मुदत देणारी औपचारिक फॉर्म 3 किंवा फॉर्म 4 मागणी सूचना पाठवणे आवश्यक आहे.
• कलम 9 अंतर्गत अर्ज करणे: जर कंपनीने 10 दिवसांच्या आत पैसे दिले नाहीत आणि कोणताही पूर्व कायदेशीर वाद नसेल, तर तुम्ही राष्ट्रीय कंपनी कायदा न्यायाधिकरण (NCLT) समोर अर्ज दाखल करू शकता.
• उच्च आर्थिक मर्यादा: आज, एकूण थकबाकी किमान ₹1 कोटी असेल तरच तुम्ही NCLT दिवाळखोरी अर्ज दाखल करू शकता.
• पूर्व-विद्यमान विवाद अपवाद: जर कॉर्पोरेट कर्जदार हे सिद्ध करू शकला की त्यांनी तुमची कलम ८ ची नोटीस मिळण्यापूर्वी गुणवत्ता, वितरण किंवा अटींबद्दल खरा विवाद उपस्थित केला होता, तर एनसीएलटी अर्ज फेटाळेल.
• महत्त्वाची सूचना: एनसीएलटी हे दिवाळखोरी निवारण पोर्टल आहे, केवळ कर्ज वसुली न्यायालय नाही. त्याचे मुख्य उद्दिष्ट अडचणीत असलेल्या कंपन्यांना वाचवणे आहे, वैयक्तिक कर्ज वसूल करणे नाही.

विलंबित व्यावसायिक देयकांवरील व्याज वसूल करता येते का?

होय, तुमच्या करारानुसार आणि तुम्ही निवडलेल्या कायदेशीर मार्गानुसार, तुम्ही थकीत व्यावसायिक देयकांवर सहसा व्याजाची मागणी करू शकता.

आवडीच्या प्रकारांची तुलना

व्यवसायांनी भविष्यात थकीत देयके कशी टाळावीत?

कायदेशीर उपायांमुळे तुम्हाला न भरलेली रक्कम वसूल करता येत असली तरी, मुळातच देयके उशिरा मिळणे टाळणे हे तुमच्या व्यवसायासाठी नेहमीच अधिक चांगले असते.

• लेखी करारांचा वापर करा: तोंडी आश्वासनांवर कधीही अवलंबून राहू नका. कामाचे स्वरूप, एकूण शुल्क आणि पैसे देण्याची अंतिम मुदत नमूद करणाऱ्या स्पष्ट, लेखी करारांवर नेहमी स्वाक्षरी करा.
• स्पष्ट पेमेंट अटी निश्चित करा: प्रत्येक कोटेशन आणि इनव्हॉइसवर पेमेंटच्या स्पष्ट अटींचा समावेश करा (उदा. "३० दिवसांत" किंवा "प्राप्ती झाल्यावर देय").
• आगाऊ रक्कम गोळा करा: काम सुरू करण्यापूर्वी किंवा उत्पादने वितरित करण्यापूर्वी, विशेषतः नवीन ग्राहकांकडून, आगाऊ ठेव (उदा., ३०% ते ५०%) मागा.
• विलंब शुल्क कलमे समाविष्ट करा: विलंब शुल्कावर व्याज आकारले जाईल (उदा., दरमहा १.५%) असे स्पष्टपणे नमूद करा.
• वैयक्तिक हमीची मागणी करा: खाजगी कंपन्यांसोबतच्या मोठ्या रकमेच्या व्यवहारांसाठी, संचालक किंवा मालकांना वैयक्तिक हमीवर सही करण्यास सांगा.

थकीत व्यवसाय पेमेंट वसुली चेकलिस्ट

निष्कर्ष

भारतात, जेव्हा व्यवसाय त्वरित कारवाई करतात आणि योग्य नोंदी ठेवतात, तेव्हा न भरलेली व्यावसायिक देयके वसूल करणे सोपे होते. थकीत रक्कम तपासून, कराराचे पुनरावलोकन करून आणि लेखी स्मरणपत्रे पाठवून सुरुवात करा. तरीही पैसे न मिळाल्यास, कायदेशीर नोटीस पाठवल्यानंतर एमएसएमई वसुली, व्यावसायिक किंवा संक्षिप्त खटला, लवाद, चेक बाऊन्सची कार्यवाही किंवा आयबीसी कारवाई यांसारख्या योग्य उपायांचा अवलंब केला जाऊ शकतो. वेळेवर कायदेशीर पावले उचलल्याने रोख प्रवाह सुरक्षित राहतो, वाद कमी होतात आणि यशस्वी वसुलीची शक्यता वाढते.

अस्वीकरण : हा ब्लॉग केवळ माहितीसाठी आहे. आपल्याला कायदेशीर सल्ला हवा असल्यास, कृपया अनुभवी कॉर्पोरेट वकिलाशी संपर्क साधा .