भारतात बिल न भरल्यास कायदेशीर कारवाई

भारतातील व्यावसायिक उपक्रम हे बिल न भरणे हे नैराश्याचे एक प्रमुख कारण म्हणून हाताळतात. यामुळे हळूहळू रोख प्रवाह विकृत होतो, व्यवसायाच्या वाढीवर मर्यादा येतात आणि त्यामुळे कंपनीचे अस्तित्व धोक्यात येऊ शकते. थकबाकीदार पेमेंट वसूल करण्यासाठी कायदेशीर मार्ग समजून घेणे सर्वात महत्त्वाचे बनते. हा लेख भारतात बिल न भरणे हाताळण्यासाठी कायदेशीर तरतुदी, पावले आणि सर्वोत्तम पद्धती ओळखतो.

बीजक देयकांचे नियमन करणाऱ्या कायदेशीर तरतुदी

बीजक देयकांचे नियमन करणारे नियम असे आहेत:

भारतीय करार कायदा, १८७२

हा कायदा देशातील वस्तू आणि सेवांच्या विक्रीशी संबंधित सर्व करारांचे नियमन करतो. जेव्हा बीजक स्वीकारले जाते तेव्हा करार झाला असे मानले जाते. या खात्यांमध्ये चूक करणे म्हणजे कराराचा भंग होईल. कराराच्या भंगामुळे झालेल्या नुकसानाची भरपाई भारतीय करार कायद्याच्या कलम ७३ मध्ये दिली आहे. यामुळे व्यवसायांना व्याज आणि संबंधित खर्चासह न भरलेल्या रकमेसाठी दावे दाखल करण्याची परवानगी मिळते.

निगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंट्स कायदा, १८८१

जेव्हा बीजक चेक किंवा प्रॉमिसरी नोटसह निगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंटद्वारे समर्थित असते तेव्हा हा कायदा प्रासंगिक बनतो. निगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंट्स कायद्याच्या कलम १३८ मध्ये चेकच्या अनादराची तरतूद आहे, जी बहुतेकदा नॉन-पेमेंटच्या प्रकरणांमध्ये आढळते. चेक अनादरातील गुन्हेगारी दायित्व हे पेमेंट वसूल करण्यासाठी एक प्रभावी कायदा बनवते.

दिवाणी प्रक्रिया संहिता, १९०८

हे नियमन भारतात दिवाणी खटला दाखल करताना आणि अशा खटल्यांचे आयोजन करताना पाळावे लागणारे कोड प्रदान करते. हे भारतातील इनव्हॉइस न भरण्याच्या प्रकरणांमध्ये मुख्य उपाय असलेल्या पैशाच्या वसुलीसाठी दावे दाखल करण्याचे नियमन करते. दिवाणी प्रक्रिया संहिता भारतातील कर्ज वसुलीच्या प्रकरणांच्या जलद निराकरणासाठी अनेक यंत्रणा प्रदान करते, जसे की सारांश दावे (ऑर्डर XXXVII).

सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योग विकास (MSMED) कायदा, २००६

हा कायदा विशेषत: देयक देण्यास विलंब झाल्यास एमएसएमईंना संरक्षण देतो. कायद्यात स्पष्टपणे म्हटले आहे की वस्तू किंवा सेवा स्वीकारल्यापासून ४५ दिवसांच्या आत एमएसएमईंना कोणतेही देयक देणे अनिवार्य आहे. विलंबित देयकांबाबतचे वाद मिटविण्यासाठी, कमी खर्चात प्रभावी निराकरण करण्यासाठी, एमएसईएफसी, किंवा सूक्ष्म आणि लघु उद्योग सुविधा परिषद, एक विशेष मंच म्हणून स्थापन करण्यात आली आहे.

वस्तू विक्री कायदा, १९३०

हा कायदा विक्री करारांतर्गत खरेदीदार आणि विक्रेत्यांचे हक्क आणि दायित्वे निर्दिष्ट करतो. कायद्यात विशिष्ट उपायांची तरतूद आहे, जसे की विक्रेत्याला किंमतीसाठी दावा करण्याचा अधिकार आणि खरेदीदाराला नुकसान भरपाई मागण्याचा अधिकार. दोन्ही पक्षांसाठी विशिष्ट कर्तव्ये किंवा दायित्वे परिभाषित करून ते निष्पक्ष व्यवहार देखील सुनिश्चित करेल. सर्वसाधारणपणे, हा कायदा व्यापार व्यवहारांमध्ये विक्रेते आणि खरेदीदार दोघांचेही हित जपण्याचा प्रयत्न करतो.

दिवाळखोरी आणि दिवाळखोरी संहिता, २०१६

कर्जदार कंपनी दिवाळखोर झाल्यावर कर्जदारांना त्यांचे पैसे वसूल करण्यासाठी हा संहिता एक चौकट प्रदान करतो. तो दिवाळखोरी निराकरण प्रक्रिया परिभाषित करतो जी निष्पक्ष आणि पारदर्शक असेल. कायदेशीर चौकट म्हणून, प्रक्रियेद्वारे अडचणीत असलेल्या कर्जदारांशी व्यवहार करताना कर्जदारांच्या हक्कांचे संरक्षण करण्याचा प्रयत्न करतो. या संहितेचा आणखी एक उद्देश म्हणजे दिवाळखोरी प्रक्रियेत सहभागी असलेल्या भागधारकांच्या विविध हितसंबंधांचे संतुलन साधणे.

कायदेशीर कारवाई करण्यापूर्वी उचलायची पावले

कायदेशीर कारवाई करण्यापूर्वी व्यावसायिक संस्थांनी खालील पावले उचलली पाहिजेत:

पायरी १: स्मरणपत्र सूचना पाठवा

थकबाकीची रक्कम, बीजक क्रमांक आणि देय तारीख नमूद करणारी अधिकृत आठवण करून देणारी सूचना डिफॉल्ट पक्षाला पाठवावी. कृपया सर्व पत्रव्यवहार नोंदवा.

पायरी २: कायदेशीर सूचना पाठवा

जर स्मरणपत्राच्या सूचनेनंतर कोणताही प्रतिसाद मिळाला नाही, तर कायदेशीर सूचनेसाठी तुमच्या वकिलाचा सल्ला घ्या. या सूचनेत थकबाकीची रक्कम, कायदेशीर दाव्याचे कारण आणि निर्धारित कालावधीत पैसे देण्याची मागणी पुन्हा नमूद करावी लागेल. हे पत्र कर्जदाराला न्यायालयात जाण्याबाबत तुमच्या गांभीर्याची खात्री पटवून देईल.

पायरी ३: वाटाघाटी आणि मध्यस्थीचा प्रयत्न करा

वाटाघाटी किंवा मध्यस्थीद्वारे वाद सोडवण्याची शक्यता शोधा. यामुळे खटल्याच्या तुलनेत वेळ आणि पैसा वाचू शकतो. काही प्रकरणांमध्ये, जर कर्जदाराकडून तात्पुरती आर्थिक अडचण आली तर, पेमेंट योजनेवर वाटाघाटी करता येतील.

पायरी ४: सर्वकाही दस्तऐवजीकरण करा

सर्व इनव्हॉइस, बिल ऑफ लॅडिंग, ईमेल आणि इतर संबंधित कागदपत्रांची नोंद ठेवा. जर खटला चालवणे आवश्यक असेल तर हे महत्वाचे ठरतील.

भारतात इनव्हॉइस न भरल्यास उचलायची पावले

जर पूर्व-कायदेशीर पावले अयशस्वी झाली, तर व्यवसाय खालील कायदेशीर उपायांचा अवलंब करू शकतात:

नागरी उपाय

नागरी उपायांमध्ये खालील गोष्टींचा समावेश आहे:

पैसे वसूल करण्यासाठी खटला

वादी योग्य दिवाणी न्यायालयात पैसे वसूल करण्यासाठी दावा दाखल करू शकतो. अशा दाव्याला पावत्या, डिलिव्हरी पावत्या आणि पत्रव्यवहार यासारख्या पुराव्यांचे समर्थन असले पाहिजे. काही प्रकरणांमध्ये, लवकर दिलासा मिळविण्यासाठी सारांश खटला (दिवाणी प्रक्रिया संहितेच्या XXXVII आदेश) दाखल करणे योग्य आहे.

दिवाळखोरी कार्यवाही

जर कर्जदार फर्म दिवाळखोर असेल, तर दिवाळखोरी आणि दिवाळखोरी संहिता, २०१६ अंतर्गत पुढे जा. यामुळे कर्जदारांना दिवाळखोरी निराकरण प्रक्रियेअंतर्गत त्यांची थकबाकी वसूल करता येते.

मध्यस्थी

जर करारात मध्यस्थीचा कलम असेल, तर मध्यस्थी आणि सामंजस्य कायदा, १९९६ अंतर्गत प्रकरण मध्यस्थीकडे न्या. मध्यस्थी खटल्यापेक्षा जलद आणि अधिक खाजगी असू शकते.

गुन्हेगारी उपाय

गुन्हेगारी उपायांमध्ये खालील गोष्टींचा समावेश आहे:

निगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंट्स अॅक्ट, १८८१ चे कलम १३८

जर पैसे चेकने करायचे असतील आणि चेक अनादरित झाला तर, निगोशिएबल इन्स्ट्रुमेंट्स कायद्याच्या कलम १३८ अंतर्गत फौजदारी गुन्हा दाखल केला पाहिजे, ज्यामध्ये डिफॉल्टरला तुरुंगवास किंवा दंड होऊ शकतो.

गुन्हेगारी विश्वासघात/फसवणूक

जर दुसऱ्या पक्षाची फसवणूक करण्याचा हेतू असल्याचे आढळून आले, तर आरोपीविरुद्ध विश्वासघात किंवा फसवणूक याअंतर्गत फौजदारी आरोप दाखल केले जाऊ शकतात.

वैधानिक उपाय

त्यात खालील गोष्टींचा समावेश आहे:

एमएसएमई फॅसिलिटेशन कौन्सिल (एमएसईएफसी)

एमएसएमई पेमेंट विवादांचे निराकरण करण्यासाठी एमएसईएफसीकडे संपर्क साधू शकतात. एमएसईएफसी जलद आणि कमी खर्चाच्या मार्गाने सामंजस्य आणि मध्यस्थी प्रदान करते. परिषद खरेदीदाराला मुद्दल आणि चक्रवाढ व्याज परत करण्याची सूचना देऊ शकते.

नॉन-पेमेंट समस्या टाळण्यासाठी सर्वोत्तम पद्धती

पैसे न भरण्याच्या समस्या टाळण्यासाठी खालील पद्धती वापरल्या जातात:

• नवीन ग्राहकांच्या क्रेडिट इतिहासाची सखोल तपासणी केल्यानंतरच त्यांना लेटर्स ऑफ क्रेडिट जारी केले पाहिजेत.

• करार सुव्यवस्थित, तपशीलवार आणि लेखी असले पाहिजेत, विशेषतः देयक अटींशी संबंधित.

• वस्तू किंवा सेवांच्या डिलिव्हरीनंतर लगेचच बिल पाठवा जेणेकरून ग्राहक वेळेवर पैसे भरत आहेत याची खात्री होईल.

• उशिरा पेमेंट टाळण्यासाठी थकबाकी असलेल्या बिलांसाठी नियमितपणे ग्राहकांचा पाठलाग करा.

• पेमेंट देय होण्यापूर्वी सौम्य आठवणी पाठवा जेणेकरून ग्राहकांना वेळेवर पैसे भरण्यास मदत होईल.

• व्यवसायाने वायर ट्रान्सफर आणि ऑनलाइन गेटवे सारख्या सुरक्षित पेमेंटला प्रोत्साहन दिले पाहिजे.

• आर्थिक स्पष्टता राखण्यासाठी सर्व व्यवहारांची नोंद एका लेजरमध्ये ठेवा.

• शेवटी, जर तुम्हाला पैसे न भरल्यामुळे होणारे कोणतेही नुकसान झाले तर तुमच्या व्यवसायासाठी क्रेडिट विम्याचा बॅकअप प्लॅन म्हणून विचार करा.

निष्कर्ष

देयक न भरल्याने व्यवसायावर आर्थिक परिणाम होतो. कायदेशीर तरतुदी जाणून घेऊन आणि प्रतिबंधात्मक कारवाई करून व्यवसाय डिफॉल्टचे धोके कमी करू शकतात आणि शेवटी देयक वसूल करू शकतात. योग्य नोंदी ठेवणे आणि देयकांचा पाठपुरावा करणे खूप महत्वाचे आहे; तसेच, कायदेशीर मार्गदर्शन घेणे. लागू असेल तिथे, MSMED कायद्याची अंमलबजावणी आणि कलम १३८ चे अधिकार समजून घेतल्याने देयक मिळण्याची शक्यता मोठ्या प्रमाणात वाढू शकते.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

भारतात इनव्हॉइस न भरल्यास कायदेशीर कारवाईवर आधारित काही वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न आहेत:

प्रश्न १. "पैसे वसूल करण्यासाठी खटला" म्हणजे काय आणि तो फौजदारी खटल्यापेक्षा कसा वेगळा आहे?

"पैसे वसूल करण्यासाठीचा खटला" ही थकीत कर्ज वसूल करण्यासाठी दिवाणी न्यायालयात दाखल केलेली दिवाणी कायदेशीर कारवाई आहे. ती थकीत पैसे वसूल करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. दुसरीकडे, फौजदारी खटला चेक डिऑनर किंवा फसवणूक यासारख्या फौजदारी गुन्ह्यांशी संबंधित असतो आणि त्यामुळे दंड किंवा तुरुंगवास होऊ शकतो.

प्रश्न २. समरी सूट (सिव्हिल प्रोसिजर कोडचा ऑर्डर XXXVII) म्हणजे काय?

काही प्रकरणांमध्ये कर्ज वसुलीसाठी समरी सूट ही एक जलद कायदेशीर प्रक्रिया आहे, ज्यामुळे नियमित दिवाणी सूटच्या तुलनेत जलद निकाल मिळतो.

प्रश्न ३. जर कर्जदार कंपनी दिवाळखोरीचा सामना करत असेल तर मी काय करावे?

दिवाळखोरी आणि दिवाळखोरी संहिता, २०१६ अंतर्गत दिवाळखोरीची कार्यवाही सुरू करा.

प्रश्न ४. इन्व्हॉइस पेमेंट विवाद सोडवण्यासाठी मध्यस्थी हा एक व्यवहार्य पर्याय आहे का?

हो, जर करारात मध्यस्थीचा कलम असेल, तर मध्यस्थी हा खटल्यासाठी जलद आणि अधिक गोपनीय पर्याय असू शकतो.

प्रश्न ५. पैसे न भरण्याच्या समस्या टाळण्यासाठी काही सर्वोत्तम पद्धती कोणत्या आहेत?

सर्वोत्तम पद्धतींमध्ये क्रेडिट तपासणी करणे, स्पष्ट करार असणे, इनव्हॉइस त्वरित जारी करणे, नियमित फॉलोअप ठेवणे, पेमेंट रिमाइंडर्स पाठवणे, सुरक्षित पेमेंट पद्धती वापरणे, रेकॉर्ड राखणे आणि क्रेडिट विम्याचा विचार करणे यांचा समावेश आहे.

प्रश्न ६. कायदेशीर मार्गाने इनव्हॉइस न भरण्याची समस्या सोडवण्यासाठी साधारणपणे किती वेळ लागतो?

खटल्याची गुंतागुंत, न्यायालयाचा कामाचा ताण आणि तो दिवाणी किंवा फौजदारी कार्यवाहीने सोडवला जातो की नाही यावर अवलंबून कालावधी लक्षणीयरीत्या बदलू शकतो. दिवाणी खटल्यांना महिने किंवा वर्षे लागू शकतात, तर फौजदारी खटले आणि एमएसएमई कौन्सिलचे निराकरण जलद असू शकते.