भुगतान लेनदेन से जुड़े सभी तत्व पीएमएलए के तहत 'भुगतान प्रणाली' के दायरे में आते हैं - दिल्ली हाईकोर्ट

दिल्ली उच्च न्यायालय ने फैसला सुनाया है कि ऑनलाइन भुगतान प्लेटफॉर्म पेपाल, धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत 'भुगतान प्रणाली ऑपरेटर' के रूप में योग्य है और इसलिए पीएमएलए में उल्लिखित रिपोर्टिंग इकाई आवश्यकताओं का पालन करने के लिए बाध्य है।

इसका मतलब यह है कि पेपाल को पीएमएलए की धारा 12 का पालन करना होगा, जो एक 'रिपोर्टिंग इकाई' को सभी लेन-देन का रिकॉर्ड बनाए रखने और दस साल तक अपने सभी ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने का आदेश देता है। अदालत ने स्पष्ट किया कि यह निर्धारित करना कि कोई इकाई 'भुगतान प्रणाली' की परिभाषा के अंतर्गत आती है या नहीं, केवल धन के संचालन पर आधारित नहीं है।

पेपाल ने तर्क दिया था कि चूंकि उसे भुगतान और निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007 (पीएसएस अधिनियम) के तहत 'भुगतान प्रणाली संचालक' या 'रिपोर्टिंग इकाई' नहीं माना जाता है, इसलिए उसे पीएमएलए के अधीन नहीं किया जाना चाहिए। हालांकि, अदालत ने इस तर्क को खारिज कर दिया और कहा कि पार्टियों के बीच भुगतान लेनदेन से जुड़े सभी तत्व पीएमएलए के तहत 'भुगतान प्रणाली' के दायरे में आते हैं।

अदालत पेपाल द्वारा दायर एक याचिका पर विचार कर रही थी, जिसमें वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) द्वारा 'रिपोर्टिंग इकाई' के रूप में पंजीकरण न करने के लिए लगाए गए ₹96 लाख के जुर्माने को चुनौती दी गई थी। कंपनी ने तर्क दिया कि वह एक भुगतान मध्यस्थ और ऑनलाइन भुगतान गेटवे सेवा प्रदाता के रूप में काम करती है, जो समाशोधन, भुगतान, धन हस्तांतरण या निपटान सेवाएं प्रदान नहीं करती है, और इस प्रकार, उसे PMLA के तहत "वित्तीय संस्थान" नहीं माना जाना चाहिए।

एफआईयू ने पेपाल पर रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकरण न कराकर जानबूझकर पीएमएलए का उल्लंघन करने का आरोप लगाया और यह भी रेखांकित किया कि कंपनी विदेशी वित्तीय खुफिया इकाइयों को संदिग्ध लेनदेन की सूचना देती है, लेकिन भारत में प्रक्रिया का अनुपालन करने में विफल रही।

मामले पर विचार करने के बाद न्यायमूर्ति वर्मा ने फैसला सुनाया कि पेपाल 'भुगतान प्रणाली संचालक' के रूप में योग्य है। हालांकि, अदालत ने एफआईयू के दंड आदेश को अनुचित पाया क्योंकि पेपाल एफआईयू के साथ सहयोग कर रहा था और वास्तव में मानता था कि उसका संचालन पीएमएलए के दायरे से बाहर है।