पेमेंट व्यवहाराशी जोडलेले सर्व घटक पीएमएलए अंतर्गत 'पेमेंट सिस्टम'च्या कार्यक्षेत्रात येतात - दिल्ली उच्च न्यायालय

दिल्ली उच्च न्यायालयाने निर्णय दिला आहे की PayPal, ऑनलाइन पेमेंट प्लॅटफॉर्म, मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA) अंतर्गत 'पेमेंट सिस्टम ऑपरेटर' म्हणून पात्र आहे आणि म्हणून PMLA मध्ये नमूद केलेल्या रिपोर्टिंग घटक आवश्यकतांचे पालन करण्यास ते बांधील आहे.

याचा अर्थ असा की PayPal ला PMLA च्या कलम 12 चे पालन करणे आवश्यक आहे, जे 'रिपोर्टिंग एंटिटी' ला सर्व व्यवहारांचे रेकॉर्ड राखण्यासाठी आणि त्याच्या सर्व क्लायंटची ओळख दहा वर्षांसाठी सत्यापित करण्यासाठी अनिवार्य करते. न्यायालयाने स्पष्ट केले की एखादी संस्था 'पेमेंट सिस्टम' च्या व्याख्येत येते की नाही हे निश्चित करणे केवळ निधी हाताळण्यावर आधारित नाही.

PayPal ने असा युक्तिवाद केला होता की पेमेंट आणि सेटलमेंट सिस्टम ॲक्ट, 2007 (PSS कायदा) अंतर्गत 'पेमेंट सिस्टम ऑपरेटर' किंवा 'रिपोर्टिंग संस्था' मानली जात नसल्यामुळे, ते PMLA च्या अधीन असू नये. तथापि, न्यायालयाने हा युक्तिवाद नाकारला आणि म्हटले की पक्षांमधील पेमेंट व्यवहाराशी संबंधित सर्व घटक पीएमएलए अंतर्गत 'पेमेंट सिस्टम'च्या कक्षेत येतात.

'रिपोर्टिंग संस्था' म्हणून नोंदणी करण्यात अयशस्वी झाल्याबद्दल फायनान्शिअल इंटेलिजेंस युनिट (FIU) ने ठोठावलेल्या ₹96 लाखांच्या दंडाला आव्हान देणाऱ्या PayPal द्वारे दाखल केलेल्या याचिकेवर न्यायालय बोलत होते. कंपनीने असा दावा केला की ती पेमेंट मध्यस्थ आणि ऑनलाइन पेमेंट गेटवे सेवा प्रदाता म्हणून काम करते, क्लिअरिंग, पेमेंट, मनी ट्रान्सफर किंवा सेटलमेंट सेवा प्रदान करत नाही आणि अशा प्रकारे, पीएमएलए अंतर्गत "वित्तीय संस्था" मानली जाऊ नये.

FIU ने अहवाल देणारी संस्था म्हणून नोंदणी न करून जाणूनबुजून आणि जाणूनबुजून PMLA चे उल्लंघन केल्याचा आरोप FIU ने केला आणि कंपनीने विदेशी आर्थिक गुप्तचर युनिट्सना संशयास्पद व्यवहाराची तक्रार नोंदवली परंतु भारतातील प्रक्रियेचे पालन करण्यात अयशस्वी ठरले.

न्यायमूर्ती वर्मा यांनी या खटल्याचा विचार करून निर्णय दिला की PayPal 'पेमेंट सिस्टम ऑपरेटर' म्हणून पात्र आहे. तथापि, कोर्टाला FIU चा दंड आदेश अन्यायकारक आढळला कारण PayPal FIU ला सहकार्य करत आहे आणि त्याचे कार्य PMLA च्या कार्यक्षेत्राबाहेर आहे असा त्यांचा खरा विश्वास होता.