Talk to a lawyer @499

कायदा जाणून घ्या

भारतातील आर्थिक फसवणूक रोखण्यासाठी भारतीय कायदे

हा लेख या भाषांमध्ये देखील उपलब्ध आहे: English | हिन्दी

Feature Image for the blog - भारतातील आर्थिक फसवणूक रोखण्यासाठी भारतीय कायदे

1. आर्थिक फसवणूक म्हणजे काय? 2. आर्थिक फसवणुकीचे प्रकार 3. आर्थिक फसवणुकीविरूद्ध भारतीय कायदे

3.1. कलम 403: मालमत्तेचा अप्रामाणिक गैरवापर

3.2. कलम 405: विश्वासाचे गुन्हेगारी उल्लंघन

3.3. कलम 406: गुन्हेगारी ट्रस्टच्या उल्लंघनासाठी शिक्षा

3.4. कलम 409 : सार्वजनिक सेवक किंवा बँकर, व्यापारी किंवा एजंटद्वारे विश्वासाचे गुन्हेगारी उल्लंघन.

3.5. कलम 415: फसवणूक

3.6. कलम 416: व्यक्तिमत्वाद्वारे फसवणूक

3.7. कलम 417: फसवणूक केल्याबद्दल शिक्षा

3.8. कलम 418: ज्या व्यक्तीचे हित अपराधी संरक्षित करण्यास बांधील आहे अशा व्यक्तीचे चुकीचे नुकसान होऊ शकते या ज्ञानासह फसवणूक

3.9. कलम 420: फसवणूक आणि अप्रामाणिकपणे मालमत्तेचे वितरण करणे

3.10. कलम 467: मौल्यवान सुरक्षा, इच्छापत्र, इ.

3.11. कलम 468: फसवणूक करण्याच्या उद्देशाने खोटे करणे

3.12. कलम 471: बनावट कागदपत्रे अस्सल दस्तऐवज म्हणून वापरणे

3.13. मनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA), 2022

3.14. सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) कायदा, 1992

3.15. कंपनी कायदा, 2013

3.16. रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) कायदे आणि मार्गदर्शक तत्त्वे

4. लेखकाबद्दल:

विविधतेने आणि प्रगतीने नटलेल्या देशात आर्थिक फसवणुकीच्या वाढत्या लहरींच्या विरोधात भारतीय कायदेशीर व्यवस्था संरक्षक म्हणून उभी आहे. भारताने आपली अर्थव्यवस्था आणि लोकसंख्येला अप्रामाणिकतेपासून वाचवण्यासाठी नियमांचे एक मजबूत नेटवर्क विकसित केले आहे, ज्यामध्ये भूतकाळ निष्पक्षतेने आणि भविष्यावर डोळा आहे. मनी लाँडरिंगच्या कठोर प्रतिबंध कायद्यापासून ते फॉरवर्ड-थिंकिंग दिवाळखोरी आणि दिवाळखोरी संहितेपर्यंतचे हे नियम, मोकळेपणा, जबाबदारी आणि एक समान खेळाचे क्षेत्र सुनिश्चित करण्यासाठी एक अभेद्य ढाल तयार करतात.

आर्थिक फसवणूक म्हणजे काय?

आर्थिक फसवणूक म्हणजे बेकायदेशीर आर्थिक लाभ मिळवण्यासाठी किंवा व्यक्ती, संस्था किंवा संस्थांना आर्थिक हानी पोहोचवण्यासाठी केलेल्या फसव्या क्रियाकलापांचा संदर्भ. यात फेरफार, चुकीचे सादरीकरण किंवा आर्थिक माहिती लपवणे किंवा वैयक्तिक किंवा बेकायदेशीर फायद्यासाठी व्यवहार यांचा समावेश आहे. आर्थिक फसवणुकीच्या सामान्य प्रकारांमध्ये पॉन्झी योजना, इनसाइडर ट्रेडिंग, ओळख चोरी, गंडा घालणे आणि अकाउंटिंग फसवणूक यांचा समावेश होतो.

आर्थिक फसवणुकीत, गुन्हेगार अनेकदा त्रुटींचा फायदा घेतात, रेकॉर्डमध्ये फेरफार करतात किंवा वैधतेचा किंवा आर्थिक यशाचा भ्रम निर्माण करण्यासाठी इतरांना फसवतात. ते दस्तऐवज खोटे करणे, आर्थिक विवरणे वाढवणे किंवा अनधिकृत व्यवहारांमध्ये गुंतणे यासारख्या फसव्या क्रियाकलापांमध्ये गुंतू शकतात. आर्थिक फसवणुकीचे परिणाम गंभीर असू शकतात, ज्यामुळे पीडितांचे मोठे आर्थिक नुकसान होऊ शकते, प्रतिष्ठेला हानी पोहोचते आणि व्यवसाय किंवा वित्तीय संस्थांचे पतन देखील होऊ शकते. आर्थिक फसवणूक शोधण्यासाठी आणि रोखण्यासाठी प्रभावी उपायांमध्ये मजबूत अंतर्गत नियंत्रणे, नियमित ऑडिट आणि संशयास्पद क्रियाकलाप ओळखण्यासाठी व्यक्ती आणि संस्थांमध्ये वाढीव जागरूकता आणि दक्षता यांचा समावेश होतो. मजबूत अंतर्गत नियंत्रणे, नियमित ऑडिट आणि संशयास्पद क्रियाकलाप ओळखण्यासाठी लोक आणि संस्थांमध्ये वाढलेली जागरूकता आणि सतर्कता हे आर्थिक फसवणूक ओळखण्यासाठी आणि रोखण्यासाठी प्रभावी प्रक्रियेचे सर्व आवश्यक घटक आहेत.

आर्थिक फसवणुकीचे प्रकार

आर्थिक फसवणूक अनेक प्रकारची असू शकते आणि ती व्यक्ती आणि संस्था दोघांकडूनही केली जाऊ शकते. येथे काही विशिष्ट उदाहरणे आहेत:

  • पॉन्झी योजना

पॉन्झी स्कीम म्हणून ओळखल्या जाणाऱ्या आर्थिक फसवणुकीच्या प्रकारात गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणुकीवरील विलक्षण मोठ्या परताव्याच्या आश्वासनासह आमिष दाखवणे समाविष्ट आहे. वास्तविक नफा मिळवण्याऐवजी, सध्याच्या गुंतवणूकदारांना परतावा देण्यासाठी नवीन गुंतवणूकदारांकडून पैसे वापरून योजना कार्य करते.

पॉन्झी स्कीममध्ये, फसवणूक करणारा हे ऑपरेशन राखण्यासाठी नवीन गुंतवणूकदारांच्या स्थिर प्रवाहावर अवलंबून असते. सुरुवातीच्या गुंतवणूकदारांना अपेक्षित परतावा मिळू शकतो, ही योजना किती यशस्वी आहे हे लोकांना दर्शविणे आणि अधिक सहभागींना आकर्षित करणे. तथापि, घोटाळा शेवटी कोसळतो कारण तो कोणतीही वैध कमाई प्रदान करत नाही.

फसवणूक करणाऱ्याची योजना अयशस्वी होते जेव्हा तो किंवा तिला वचन दिलेले परतावा भरण्यासाठी पुरेसे नवीन गुंतवणूकदार सापडत नाहीत, ज्यामुळे प्रत्येकजण मोठ्या आर्थिक नुकसानास सामील होतो. योजनेच्या शीर्षस्थानी असलेले लोक वारंवार सर्वात मोठी बक्षिसे घेतात, तर मोठ्या प्रमाणात सदस्य पैसे गमावतात. जेव्हा अधिकाऱ्यांद्वारे पॉन्झी योजना शोधली जाते, तेव्हा सामान्यतः गुन्हेगाराला कायदेशीर परिणामांना सामोरे जावे लागते.

  • पिरॅमिड योजना

पिरॅमिड योजना ही आर्थिक फसवणुकीचा एक प्रकार आहे ज्यामध्ये गुंतवणूकदारांना किंवा भर्ती करणाऱ्यांना त्यांच्या भांडवलावर मोठ्या प्रमाणात परतावा देण्याचे वचन दिले जाते. प्रणाली नवीन सहभागींना सूचीबद्ध करून कार्य करते, ज्यापैकी प्रत्येकाने स्टार्ट-अप गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. रिक्रूटद्वारे गुंतवलेल्या पैशाचा एक भाग सध्याच्या सहभागींना जातो, ज्यामुळे वास्तविक परतावा दिसून येतो.

तथापि, प्रणाली टिकाऊ नाही कारण ती कायदेशीर व्यावसायिक उपक्रम किंवा गुंतवणुकीद्वारे पैसे कमविण्यावर अवलंबून नाही, तर केवळ नवीन सहभागींच्या चालू भरतीवर अवलंबून आहे. रिवॉर्ड्स चालू ठेवण्यासाठी पुरेसे नवीन सदस्य नसतात तेव्हा, योजना शेवटी कोलमडते, ज्यामुळे बहुसंख्य सहभागींचे मोठे आर्थिक नुकसान होते आणि केवळ पिरॅमिडच्या शीर्षस्थानी सुरुवातीच्या प्रवर्तकांना फायदा होतो.

तरीही अनेक राष्ट्रांमध्ये पिरॅमिड योजना बेकायदेशीर आहेत आणि केवळ भरतीवर अवलंबून राहण्याच्या मूलभूत कमकुवततेमुळे अशा फसव्या ऑपरेशन्सची योजना आखण्यात किंवा त्यात भाग घेणाऱ्या व्यक्तींवर गंभीर कायदेशीर परिणाम होऊ शकतात.

  • इनसाइडर ट्रेडिंग

शेअर्स किंवा बाँड्स सारख्या सिक्युरिटीजची खरेदी किंवा विक्री करण्याची बेकायदेशीर प्रथा, एखाद्या फर्मबद्दल खाजगी, महत्त्वपूर्ण माहितीवर आधारित, इनसाइडर ट्रेडिंग म्हणून ओळखली जाते. अशा प्रकारची आर्थिक फसवणूक होते जेव्हा कामगार, संचालक किंवा मोठ्या भागधारकांसह कंपनीच्या व्यापार गुपितांमध्ये प्रवेश असलेले लोक स्टॉक मार्केटमध्ये त्यांच्या फायद्यासाठी त्या माहितीचा वापर करतात.

या व्यक्तींना आतल्या माहितीच्या आधारे व्यापारात गुंतवून समान माहितीचा प्रवेश नसलेल्या इतर गुंतवणूकदारांच्या खर्चावर लक्षणीय फायदा होऊ शकतो किंवा तोटा कमी करू शकतो. इनसाइडर ट्रेडिंग आर्थिक बाजाराच्या अखंडतेशी आणि निष्पक्षतेशी तडजोड करते आणि इतर बाजारातील सहभागींच्या हितसंबंधांच्या खर्चावर वैयक्तिक फायद्यासाठी आतल्यांना त्यांच्या विशेषाधिकार प्राप्त स्थितीचा लाभ घेण्यास अनुमती देते.

  • कर फसवणूक

कर फसवणूक म्हणजे सरकारला देय असलेला कर कमी भरण्यासाठी कर रिटर्नवरील माहिती हेतुपुरस्सर बनावट किंवा फेरफार करण्याची बेकायदेशीर प्रथा आहे. हे अप्रामाणिक कृत्य अनेक मार्गांनी केले जाऊ शकते, जसे की कमाईचा अहवाल देणे, कपातीची अतिशयोक्ती करणे, खोट्या क्रेडिटचा दावा करणे किंवा बनावट व्यवहार करणे. कर फसवणूक हा एक गंभीर गुन्हा आहे जो कर प्रणालीच्या अखंडतेशी तडजोड करतो आणि दंड, तुरुंगवास आणि प्रतिष्ठेला हानी यासारख्या कठोर शिक्षा देतो.

  • केवायसी फसवणूक

तुमच्या ग्राहकांची फसवणूक जाणून घ्या, ज्याला KYC फसवणूक म्हणून ओळखले जाते, हा एक प्रकारचा आर्थिक घोटाळा आहे ज्यामध्ये लोक किंवा संस्था अधिकृततेशिवाय आर्थिक सेवा वापरण्यासाठी किंवा बेकायदेशीर व्यवहार करण्यासाठी त्यांची वैयक्तिक माहिती तयार करतात. सहसा, यात वित्तीय संस्थांशी खोटे बोलणे आणि बोगस पासपोर्ट किंवा परवान्यासह बनावट ओळखणारी कागदपत्रे सादर करून त्यांच्या योग्य परिश्रमाची प्रक्रिया टाळणे समाविष्ट असते. मनी लॉन्ड्रिंग, दहशतवादासाठी वित्तपुरवठा आणि इतर बेकायदेशीर क्रियाकलापांमध्ये संभाव्य वापरामुळे, या प्रकारच्या फसवणुकीमुळे व्यक्ती आणि संस्था दोघांनाही गंभीर धोका निर्माण होतो. अशा फसव्या कारवायांना ओळखण्यासाठी आणि थांबवण्यासाठी वित्तीय संस्थांकडे प्रभावी KYC प्रक्रिया आणि पडताळणी यंत्रणा असणे आवश्यक आहे.

  • क्रेडिट कार्ड फसवणूक

आर्थिक फायद्यासाठी दुसऱ्या व्यक्तीच्या क्रेडिट कार्ड माहितीचा अनधिकृत वापर करून फसव्या आणि गुन्हेगारी कृतींना क्रेडिट कार्ड फसवणूक असे संबोधले जाते. क्रेडिट कार्ड क्रमांक मिळविण्यासाठी, गुन्हेगार फिजिकल कार्ड चोरणे, कार्ड डेटा स्किम करणे, फिशिंग किंवा डेटाबेस हॅक करणे यासह विविध तंत्रांचा वापर करतात. एकदा त्यांच्याकडे चोरीला गेलेला डेटा आला की, चोर त्याचा वापर खोटी खरेदी करण्यासाठी, पैसे काढण्यासाठी किंवा बनावट कार्ड तयार करण्यासाठी करू शकतात.

लोक आणि संस्थांचे पैसे खर्च करण्याव्यतिरिक्त, क्रेडिट कार्ड फसवणूक वैयक्तिक माहिती धोक्यात आणू शकते आणि ओळखीची चोरी देखील होऊ शकते. हे टाळण्यासाठी वित्तीय संस्था फसवणूक शोध प्रणाली आणि EMV चिप तंत्रज्ञान यांसारख्या सुरक्षा उपायांचा वापर करतात आणि ग्राहकांना त्यांच्या व्यवहारांवर लक्ष ठेवण्याचे, कोणत्याही संशयास्पद वर्तनाची त्वरित तक्रार करणे आणि त्यांच्या कार्ड माहितीचे संरक्षण करण्याचे आवाहन केले जाते.

  • मनी लाँडरिंग

मनी लाँड्रिंग ही आर्थिक फसवणुकीची एक पद्धत आहे ज्याचा वापर बेकायदेशीरपणे मिळवलेल्या निधीचे स्त्रोत लपवण्यासाठी आणि त्यांना कायदेशीर वाटण्यासाठी केला जातो. यात अनेक व्यवहार आणि वित्तीय संस्थांद्वारे बेकायदेशीर निधीचा खरा स्रोत शोधून काढण्याची एक कठीण प्रक्रिया आहे.

मनी लॉन्डरर्स कलंकित पैशाला त्याच्या बेकायदेशीर उत्पत्तीपासून वेगळे करण्याचा प्रयत्न करतात आणि या व्यवहारांना स्तर देऊन आणि शेल फर्म्स, ऑफशोअर खाती आणि फसवी कागदपत्रे यांसारख्या विविध धोरणांचा वापर करून कायदेशीर अर्थव्यवस्थेत त्याचा समावेश सक्षम करतात. यामुळे गुन्हेगारी कृतीला प्रोत्साहन मिळते आणि आंतरराष्ट्रीय आर्थिक व्यवस्थेची अखंडता धोक्यात येते या वस्तुस्थितीमुळे, ही बेकायदेशीर प्रथा जगभरातील कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या एजन्सीसमोर एक मोठे आव्हान आहे.

  • कर फसवणूक

कर फसवणूक म्हणून ओळखली जाणारी आर्थिक फसवणूक जेव्हा लोक किंवा संस्था त्यांचे कर दायित्व कमी करण्यासाठी किंवा कर भरण्यापासून पूर्णपणे सुटण्यासाठी कर अधिकाऱ्यांना जाणूनबुजून खोटी किंवा दिशाभूल करणारी माहिती देतात. कर दायित्वांमध्ये फेरफार करण्यासाठी, यामध्ये कमी अहवाल देणे, कपात किंवा खर्च अतिशयोक्ती करणे, परदेशात असलेल्या खात्यांमध्ये मालमत्ता किंवा पैसे लपवणे किंवा इतर बेकायदेशीर कृत्यांमध्ये भाग घेणे समाविष्ट असू शकते. कर फसवणूक कर प्रणालीच्या अखंडतेशी तडजोड करते, सरकारी निधी नाकारते आणि दंड, दंड आणि अगदी फौजदारी खटल्यासह गुंतलेल्यांना कायदेशीर परिणाम होऊ शकतात.

आर्थिक फसवणुकीविरूद्ध भारतीय कायदे

आयपीसी मुख्यत्वे आर्थिक फसवणूक आणि त्यापासून संरक्षणाची प्रकरणे हाताळते आणि त्याच्याशी संबंधित विभाग खाली स्पष्ट केले आहेत:

कलम 403: मालमत्तेचा अप्रामाणिक गैरवापर

भारतीय दंड संहिता (IPC) ची ही तरतूद मालमत्तेच्या अप्रामाणिक गैरवापराला संबोधित करते, जी वैयक्तिक फायद्यासाठी त्या व्यक्तीच्या संमतीशिवाय दुसऱ्या व्यक्तीच्या मालमत्तेचा हेतुपुरस्सर वापर आहे.

कलम 405: विश्वासाचे गुन्हेगारी उल्लंघन

हे ट्रस्ट गुन्ह्याच्या गुन्हेगारी उल्लंघनास संबोधित करते, जेव्हा एखादी व्यक्ती ज्याच्याकडे मालमत्तेची जबाबदारी सोपवण्यात आली आहे तो ती योग्यरित्या व्यवस्थापित करत नाही किंवा त्यांच्या स्वत: च्या किंवा दुसर्या व्यक्तीच्या फायद्यासाठी अप्रामाणिकपणे वापरतो.

कलम 406: गुन्हेगारी ट्रस्टच्या उल्लंघनासाठी शिक्षा

विश्वासाचे गुन्हेगारी उल्लंघन या कलमात समाविष्ट आहे. हे सूचित करते की ज्याच्याकडे मालमत्ता किंवा पैसा सोपविला गेला आहे अशा व्यक्तीला विश्वासाच्या गुन्हेगारी उल्लंघनासाठी जबाबदार धरले जाऊ शकते आणि त्यांनी अप्रामाणिकपणे गैरवापर केल्यास किंवा त्यांच्या फायद्यासाठी त्यांचे रूपांतर केल्यास दंडास पात्र केले जाऊ शकते.

कलम 409 : सार्वजनिक सेवक किंवा बँकर, व्यापारी किंवा एजंटद्वारे विश्वासाचे गुन्हेगारी उल्लंघन.

हे निर्दिष्ट करते की सार्वजनिक कर्मचाऱ्यावर या कलमांतर्गत अधिक गंभीर गुन्ह्याचा आरोप लावला जाऊ शकतो आणि जर त्यांनी त्यांच्या अधिकृत पदावर त्यांच्याकडे सोपवलेल्या मालमत्तेचे किंवा निधीचे अप्रामाणिकपणे गैरवापर केले किंवा त्यांचे रूपांतर केले तर त्यांना कठोर शिक्षा होऊ शकते.

कलम 415: फसवणूक

हे कलम फसवणुकीच्या फौजदारी गुन्ह्याशी संबंधित आहे, ज्यामध्ये आर्थिक फायदा घेण्यासाठी दुसऱ्या व्यक्तीची दिशाभूल करणे समाविष्ट आहे.

कलम 416: व्यक्तिमत्वाद्वारे फसवणूक

हा विभाग तोतयागिरीच्या फसवणुकीच्या गुन्ह्याशी संबंधित आहे, जो फायदा मिळवण्यासाठी किंवा दुसऱ्या व्यक्तीला दुखापत करण्यासाठी स्वत:चे खोटे प्रतिनिधित्व करत आहे.

कलम 417: फसवणूक केल्याबद्दल शिक्षा

हे कलम फसवणुकीसाठी शिक्षा देण्याच्या गुन्ह्याशी संबंधित आहे. हे फसवणुकीच्या कृतीसाठी दंड सेट करते, ज्यामध्ये, गुन्ह्याच्या गंभीरतेनुसार, कारावास आणि/किंवा दंड समाविष्ट असू शकतो.

कलम 418: ज्या व्यक्तीचे हित अपराधी संरक्षित करण्यास बांधील आहे अशा व्यक्तीचे चुकीचे नुकसान होऊ शकते या ज्ञानासह फसवणूक

हा विभाग फसवणुकीच्या गुन्ह्याला या माहितीसह संबोधित करतो की पीडिताचे हित, या प्रकरणात, गुन्हेगार बचाव करण्यास बांधील आहे, त्याला बेकायदेशीर नुकसान होऊ शकते. हे अशा परिस्थितीशी संबंधित आहे जेथे गुन्हेगार, ज्याने दुसऱ्या व्यक्तीच्या हिताचे रक्षण केले पाहिजे, स्वतःच्या फायद्यासाठी हेतुपुरस्सर त्यांची दिशाभूल करतो.

कलम 420: फसवणूक आणि अप्रामाणिकपणे मालमत्तेचे वितरण करणे

हा विभाग फसवणूक आणि जबरदस्तीने मालमत्ता वितरणाच्या गुन्ह्यांचे निराकरण करतो. यात अशा परिस्थितींचा समावेश आहे ज्यामध्ये कोणीतरी अप्रामाणिकपणे दुसऱ्या व्यक्तीला खोटे बोलून त्यांची मालमत्ता सोडून देण्यास भाग पाडते.

कलम 467: मौल्यवान सुरक्षा, इच्छापत्र, इ.

हे फसवणुकीच्या गुन्ह्याला संबोधित करते, जे सहसा आर्थिक फायदा मिळविण्यासाठी इतरांना फसवण्यासाठी किंवा फसवणूक करण्यासाठी दस्तऐवज तयार करते किंवा सुधारित करते तेव्हा उद्भवते.

कलम 468: फसवणूक करण्याच्या उद्देशाने खोटे करणे

हे कलम फसवणूक करण्याच्या उद्देशाने कागदपत्रे बनवण्याच्या गुन्ह्याचे निराकरण करते. यानुसार, जर एखाद्याने अप्रामाणिकपणे दस्तऐवज तयार केले किंवा इतरांना फसवण्याच्या उद्देशाने कागदपत्रे तयार केली किंवा बदलली तर त्यांना तुरुंगवास किंवा दंड भरावा लागू शकतो.

कलम 471: बनावट कागदपत्रे अस्सल दस्तऐवज म्हणून वापरणे

बनावट कागदपत्रांचा अस्सल दस्तऐवज म्हणून वापर हा या विभागाचा विषय आहे. बनावट दस्तऐवज बनावटीची माहिती असताना आणि फसवणूक किंवा फसवणूक करण्याच्या हेतूने बनावट दस्तऐवज वापरणे बेकायदेशीर बनवते.

या कलमांव्यतिरिक्त, इतर भारतीय कायदे जे गुन्ह्यासाठी थेट शिक्षा प्रदान करत नसले तरी त्यांच्या स्वत: च्या मार्गाने आर्थिक फसवणूक रोखतात ते खालीलप्रमाणे आहेत:

मनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA), 2022

हा कायदा दहशतवाद आणि मनी लाँड्रिंगला होणारा वित्तपुरवठा रोखण्याचा प्रयत्न करतो. हे गुन्ह्यांचा मागोवा घेण्यासाठी, शोधण्यासाठी आणि जप्त करण्याच्या प्रक्रियेची मांडणी करते. PMLA द्वारे वित्तीय संस्थांना रेकॉर्ड ठेवणे, व्यवहारांचा अहवाल देणे आणि ग्राहकांची तपासणी करणे आवश्यक आहे.

सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) कायदा, 1992

भारतीय रोखे बाजारावर देखरेख ठेवण्यासाठी SEBI जबाबदार आहे. सिक्युरिटीज मार्केटमधील अप्रामाणिक वर्तनात गुंतलेल्या लोक किंवा संस्थांवर लक्ष ठेवण्याचा आणि त्यांना शिक्षा करण्याचा अधिकार आहे. स्टॉक एक्स्चेंज, ब्रोकर, गुंतवणूक सल्लागार आणि इतर बाजार मध्यस्थ हे सर्व SEBI द्वारे नियंत्रित आणि पर्यवेक्षण केले जातात.

कंपनी कायदा, 2013

2013 च्या कंपनी कायद्यात कॉर्पोरेट गैरप्रकार आणि फसवणूक थांबवण्यासाठी नियम आहेत. हे गंभीर फसवणूक तपास कार्यालय (SFIO) तयार करते, जे व्यवसाय-संबंधित आर्थिक फसवणूक प्रकरणांमध्ये लक्ष घालते. कायद्यानुसार व्यवसायांनी माहिती उघड करणे आणि मूलभूत लेखा प्रक्रियेचे पालन करणे आवश्यक आहे.

रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) कायदे आणि मार्गदर्शक तत्त्वे

RBI कडे वित्तीय संस्थांवर देखरेख आणि नियमन करण्याचा अधिकार आहे कारण ती भारताची केंद्रीय बँकिंग संस्था आहे. हे बँकिंग, नॉन-बँकिंग वित्तीय संस्था, पेमेंट सिस्टम आणि चलन विनिमय यांसारख्या उद्योगांमधील फसवणूक थांबवण्यासाठी निर्देश आणि परिपत्रके प्रकाशित करते. आरबीआय फसवणूक प्रकरणे देखील पाहते आणि गुन्हेगारांवर कारवाई करते.

लेखकाबद्दल:

ॲड. रोहित शर्मा विविध क्षेत्रांमध्ये तज्ञ कायदेशीर सल्ला आणि प्रतिनिधित्व प्रदान करण्याचा व्यापक अनुभव असलेला एक कुशल स्वतंत्र कायदेशीर व्यवसायी आहे. त्याच्या सरावामध्ये ग्राहक कायदा, कॉपीराइट कायदा, गुन्हेगारी संरक्षण, मनोरंजन कायदा, कौटुंबिक कायदा, कामगार आणि रोजगार कायदा, मालमत्ता कायदा आणि वैवाहिक विवाद यांचा समावेश आहे. ॲड. भारताच्या सर्वोच्च न्यायालय आणि उच्च न्यायालयांसमोर आपल्या ग्राहकांचे प्रतिनिधित्व करण्यासाठी रोहितने भरपूर कौशल्ये आणली आहेत. तो प्रो-बोनो वर्क, कायदेशीर सल्लागार आणि स्टार्ट-अप सल्लागारांसाठी देखील वचनबद्ध आहे, वैयक्तिक आणि कॉर्पोरेट कायदेशीर गरजांसाठी त्याचे समर्पण दर्शवित आहे.