भारतातील शीर्ष आर्थिक फसवणूक

वित्त हा देशाच्या अर्थव्यवस्थेतील सर्वात गुंतागुंतीचा पैलू आहे आणि त्याची काळी बाजू म्हणजे आर्थिक फसवणूक!

आर्थिक फसवणुकीमुळे देशाला वर्षानुवर्षे त्रास सहन करावा लागतो. हर्षद मेहता आणि विजय मल्ल्या हे आपल्यापैकी बहुतेकांना माहीत आहेत, आणि त्यांना बरेच लोक स्मार्ट समजत असतील, परंतु त्यांनी भारताच्या अर्थव्यवस्थेला त्रास दिला आहे.

हा लेख भारतातील सर्वोच्च आर्थिक फसवणुकीवर प्रकाश टाकतो ज्यांनी देशावर मोठ्या प्रमाणात टोल टाकला आहे आणि अर्थव्यवस्थेला मोठे नुकसान केले आहे. भारतात झालेल्या आठ मोठ्या आर्थिक फसवणुकीबद्दल वाचण्यासाठी स्क्रोल करा.

कॉमनवेल्थ गेम्स घोटाळा

2010 मध्ये दिल्ली कॉमनवेल्थ गेम्सच्या यजमानपदासाठी सज्ज होत असताना एक महत्त्वाचा वाद निर्माण झाला होता. हा आर्थिक घोटाळा होता. भ्रष्टाचाराचे आरोप आणि आर्थिक समस्यांनी या कार्यक्रमावर पडदा पडला. तपासात मोठ्या प्रमाणावर आर्थिक गैरव्यवस्थापन आणि घोटाळा झाल्याचे दिसून आले आहे. अधिकृत आकडेवारीनुसार, खेळांचा एकूण खर्च अंदाजे INR 7,000 कोटी ($1 अब्ज) असेल. फुगवलेले करार, किकबॅक आणि फसव्या पेमेंटद्वारे मोठ्या रकमेचा कथितपणे वापर केला गेला आणि अंदाजे INR 1,000 कोटींचे नुकसान झाले.

भारतातील राष्ट्रकुल स्पर्धेदरम्यान झालेल्या आर्थिक फसवणुकीचे दूरगामी परिणाम झाले. या वादामुळे देशाची स्थिती बिघडली आणि महत्त्वाच्या क्रीडा स्पर्धा आयोजित करण्याच्या क्षमतेवर शंका निर्माण झाली. खेळांच्या पायाभूत सुविधा आणि वाढीतील अंदाजित गुंतवणूक रोखीच्या गैरवापरामुळे लक्षणीयरीत्या बाधित झाली. सार्वजनिक निधीचा अपव्यय करण्याबरोबरच, फसवणुकीमुळे भारताच्या ऍथलेटिक उद्योगाचा पूर्ण विस्तार आणि विकास होण्यापासून रोखले गेले. या घटनेमुळे सार्वजनिक रोष, चौकशी आणि जबाबदार व्यक्तींविरुद्ध कायदेशीर कारवाई देखील झाली, परिणामी अटक, दोषी आणि सार्वजनिक वित्त हाताळण्यात अधिक जबाबदारी आणि मोकळेपणाची मागणी वाढली.

विजय मल्ल्या घोटाळा

किंगफिशर एअरलाइन्सकडून कर्ज घेतलेल्या पैशाच्या अयोग्य हाताळणी आणि गैरवापरावर मल्ल्याची आर्थिक गैरकृत्ये मुख्यतः केंद्रित आहेत. एअरलाइनच्या ऑपरेशनसाठी, त्यांनी स्टेट बँक ऑफ इंडियासह अनेक भारतीय संस्थांकडून एकूण 9,000 कोटी (सुमारे $1.2 अब्ज) कर्ज घेतले. तरीही त्याने या नफ्यांपैकी एक मोठा टक्का त्याच्या फायद्यासाठी वळवला, त्यांचा वापर करून नवीन व्यवसायांसाठी वित्तपुरवठा केला, परदेशात मालमत्ता खरेदी केली आणि उच्च जीवन जगले. परिणामी, किंगफिशर एअरलाइन्सला गंभीर आर्थिक समस्यांचा सामना करावा लागला, ज्यामुळे शेवटी ती 2012 मध्ये बंद झाली. मल्ल्या 2016 मध्ये भारतातून निघून गेला आणि तेव्हापासून त्याने यूकेला प्रत्यार्पण करण्यास विरोध केला.

विजय मल्ल्या आर्थिक फसवणुकीचा बँकिंग उद्योग तसेच भारतीय अर्थव्यवस्थेवर मोठा परिणाम झाला. भारतीय बँकांवर न भरलेली कर्जे आणि मनी लाँड्रिंगचा मोठा भार पडला होता, ज्यामुळे नॉन-परफॉर्मिंग ॲसेट (एनपीए) चे प्रमाण वाढले होते. याव्यतिरिक्त, यामुळे किंगफिशर एअरलाइन्समधील कामगारांच्या नोकऱ्या कमी झाल्या आणि भागधारकांच्या जीवनमानावर परिणाम झाला. हा निधी परत मिळवण्यासाठी भारत सरकार आणि बँकिंग संस्थांनी मल्ल्याविरुद्ध खटला दाखल केला आहे. भविष्यात अशाच प्रकारचे घोटाळे टाळण्यासाठी, या प्रकरणाने कठोर कायदे, उत्तम कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स आणि वाढीव देखरेख यांच्या गरजेकडे लक्ष वेधले आहे.

नीरव मोदी घोटाळा

फेब्रुवारी 2018 मध्ये, नीरव मोदीची अफाट आर्थिक फसवणूक, प्रसिद्ध भारतीय ज्वेलर नीरव मोदी आणि त्याची संस्था, पंजाब नॅशनल बँक (PNB) यांचा समावेश असलेली योजना उघडकीस आली. काही बँक कर्मचाऱ्यांच्या सहकार्याने, नीरव मोदीच्या उद्योगांनी फसवणूक करून लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (LoUs) आणि फॉरेन लेटर ऑफ क्रेडिट (FLCs) जारी केले. घोटाळ्याचा संपूर्ण आर्थिक परिणाम अंदाजे 14,356 रुपये किंवा अंदाजे $2 अब्ज इतका असल्याचा अंदाज आहे. या कथित फसव्या आश्वासनांचा वापर मोदी आणि त्यांच्या सहकाऱ्यांनी इतर बँका आणि वित्तीय संस्थांकडून कर्ज घेण्यासाठी केला होता, ज्याचा वापर नंतर वैयक्तिक खर्चासाठी किंवा पूर्वीच्या जबाबदाऱ्यांची पूर्तता करण्यासाठी केला गेला.

नीरव मोदीच्या आर्थिक फसवणुकीचा बँकिंग उद्योग आणि संपूर्ण भारतीय अर्थव्यवस्थेवर मोठा परिणाम झाला. या फसवणुकीमुळे गुंतवणूकदारांच्या विश्वासावर तीव्र पडझड झाली, ज्यामुळे पीएनबी आणि इतर बँकांच्या शेअरच्या किमती घसरल्या. याव्यतिरिक्त, यामुळे भारतीय बँकिंग क्षेत्राची विश्वासार्हता आणि कार्यक्षमतेबद्दल शंका निर्माण झाली. सरकारने मजबूत नियम लागू केले आणि समस्येच्या प्रतिसादाचा भाग म्हणून डिफॉल्टर्सवर कारवाई केली. या प्रकरणाने बँकिंग उद्योगात सुधारित नियमन आणि मोकळेपणाची आवश्यकता देखील दर्शविली. या फसवणुकीचे राजनैतिक परिणाम देखील झाले कारण नीरव मोदीने देशातून पळ काढला आणि यूकेमध्ये आश्रय मागितला आणि सार्वजनिक प्रत्यार्पणाचा वाद निर्माण झाला.

सत्यम संगणक घोटाळा

भारतातील सर्वोच्च आयटी सेवा प्रदात्यांपैकी एक, सत्यम कॉम्प्युटर्स, 2009 मध्ये उघडकीस आलेल्या महत्त्वपूर्ण आर्थिक फसवणुकीत सामील होती. कंपनीचे संस्थापक आणि अध्यक्ष रामलिंग राजू यांनी कंपनीचा नफा वाढवण्यासाठी अनेक वर्षांपासून कंपनीचे आर्थिक रेकॉर्ड खोटे केल्याची कबुली दिली. या प्रकरणात अतिशयोक्तीपूर्ण महसूल अंदाज, बनावट मालमत्ता आणि रोख आणि बँक बॅलन्सचे चुकीचे वर्णन करणे समाविष्ट आहे. अंदाजानुसार, या फसवणुकीत एकूण INR 14,162 कोटी (किंवा सुमारे USD 2.2 अब्ज) गुंतले आहेत. या शोधामुळे भारताच्या कॉर्पोरेट गव्हर्नन्सवरील गुंतवणूकदारांच्या विश्वासाला मोठा फटका बसला, ज्यामुळे व्यापारी समुदाय थक्क झाला.

सत्यम कॉम्प्युटर्समधील आर्थिक फसवणुकीचे व्यापक परिणाम झाले. कॉर्पोरेशनच्या स्टॉकची किंमत कोसळली आणि काही दिवसांतच त्याचे मूल्य 90% पेक्षा जास्त कमी झाले. या फसवणुकीमुळे मोठ्या प्रमाणात घबराट निर्माण झाली आणि गुंतवणूकदारांचा आत्मविश्वास कमी झाला, ज्याचा परिणाम भारतीय शेअर बाजारावर झाला. या घटनेने भारतातील नियामक अंतर उघड झाले आणि कॉर्पोरेट पारदर्शकता आणि देशाच्या प्रशासनावर प्रश्न उपस्थित केले. परिणामी संचालक मंडळाची पुनर्रचना करण्यात आली आणि बाजारातील विश्वास परत मिळवण्यासाठी सरकारने त्वरीत हालचाल केली. रामलिंग राजू आणि इतर महत्त्वपूर्ण फसवणूक सहभागींना नंतर टेक महिंद्राने विकत घेतले आणि त्यांना दंड आणि तुरुंगवास यासह कायदेशीर परिणाम भोगावे लागले. सत्यम प्रकरणाचा परिणाम म्हणून नियामक निरीक्षण आणि कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स प्रक्रियेत महत्त्वपूर्ण बदल घडवून आणले गेले, ज्याने भारतीय व्यवसायासाठी एक वेक-अप कॉल म्हणून काम केले.

हर्षद मेहता घोटाळा

1992 चा भारतीय सिक्युरिटीज घोटाळा, ज्याला हर्षद मेहता आर्थिक फसवणूक देखील म्हटले जाते, हा भारतातील एक मोठा आर्थिक घोटाळा होता. स्टॉक ब्रोकर हर्षद मेहता यांनी "सर्कुलर ट्रेडिंग" म्हणून ओळखल्या जाणाऱ्या पद्धतीचा वापर करून शेअर बाजारावर प्रभाव टाकला. फसवणूक करून पैसे मिळवण्यासाठी आणि स्टॉक व्हॅल्यू वाढवण्यासाठी त्याने बँकिंग प्रणालीतील त्रुटींचा वापर केला. या फसवणुकीमध्ये बँकिंग सिस्टीममधून सुमारे INR 4,000 कोटी (सुमारे USD 570 दशलक्ष) चोरीचा समावेश आहे, मेहता सुमारे INR 2,000 कोटी (जवळजवळ USD 285 दशलक्ष) चोरण्यासाठी जबाबदार असल्याचे सांगितले जाते.

हर्षद मेहता यांनी केलेल्या आर्थिक फसवणुकीचे दूरगामी परिणाम आहेत. या घोटाळ्यामुळे भारतात मोठे आर्थिक संकट निर्माण झाले, ज्याचा शेअरच्या किमतींवर नकारात्मक परिणाम झाला. बॉम्बे स्टॉक एक्स्चेंज (BSE) चा सेन्सेक्स निर्देशांक जवळपास 4,500 अंकांवर पोहोचला होता, तो अवघ्या दोन महिन्यांत 2,800 अंकांच्या खाली कोसळला. या घोटाळ्यामुळे भारतीय बँकिंग आणि नियामक संस्थांमधील त्रुटी उघड झाल्या, ज्यामुळे व्यापक सुधारणा आणि अधिक कठोर नियम करण्यात आले. अखेरीस ताब्यात घेतल्यानंतर हर्षद मेहतावर अनेक कायदेशीर कारवाई करण्यात आली. या घोटाळ्याने भारतीय वित्तीय बाजारांना उत्तरदायित्व, पारदर्शकता आणि गुंतवणूकदारांच्या सुरक्षिततेच्या गरजेकडे लक्ष वेधले.

आयपीएल घोटाळा

इंडियन प्रीमियर लीग (आयपीएल) आर्थिक घोटाळ्याने देशाला हादरवून सोडले. सध्याच्या वादामुळे प्रसिद्ध क्रिकेट स्पर्धेत मनी लाँड्रिंग आणि भ्रष्टाचाराचा चक्रव्यूह उघड झाला आहे. अहवालानुसार, विविध बेकायदेशीर पद्धती वापरून सुमारे INR 4,000 कोटी (सुमारे USD 600 दशलक्ष) लुटले गेले. या फसवणुकीत प्रामुख्याने खेळाडूंचा लिलाव, क्लबमधील छुप्या मालकीचे शेअर्स आणि प्रायोजकत्व करारातील फेरफार यांचा समावेश होता. या घोटाळ्यातील प्रमुख सहभागींमध्ये संघ मालक, खेळाडू आणि क्रिकेट समुदायातील प्रमुख सदस्यांचा समावेश होता.

आयपीएलच्या आर्थिक फसवणुकीचे संपूर्ण बोर्डावर नकारात्मक परिणाम होत आहेत. प्रथम, यामुळे स्पर्धेच्या आणि एकूणच भारतीय क्रिकेटच्या प्रतिष्ठेला हानी पोहोचली आणि खेळाच्या न्याय्यतेवर शंका निर्माण झाली. दुसरे, यामुळे आरोपींवर कायदेशीर कारवाई करण्यात आली, ज्यामुळे अटक, तपास आणि नंतर न्यायालयीन प्रकरणे झाली. या घटनेने नियामक अधिकाऱ्यांना प्रशासन कडक करण्यास आणि भारतीय क्रिकेट नियामक मंडळ (BCCI) सारखे अधिक कठोर आर्थिक कायदे स्थापन करण्यास प्रवृत्त केले. याव्यतिरिक्त, प्रायोजक आणि गुंतवणूकदार संकोच करत होते, ज्यामुळे स्पर्धेच्या पैसे कमविण्याच्या क्षमतेवर परिणाम झाला. फसवणुकीच्या परिणामामुळे आयपीएलमध्ये मोकळेपणा आणि आत्मविश्वास पुनर्स्थापित करण्यासाठी जवळून तपासणी, सुधारणा आणि समन्वित प्रयत्न करण्यास प्रवृत्त केले.

2G शिपयार्ड घोटाळा

भारतातील 2G शिपयार्डशी संबंधित आर्थिक फसवणूक 2010 च्या दशकाच्या सुरुवातीला झाली होती. अनेक दूरसंचार पुरवठादारांना 2G (सेकंड-जनरेशन) स्पेक्ट्रम परवान्यांच्या वितरणामध्ये विसंगती आणि भ्रष्टाचाराचा समावेश आहे. या घोटाळ्यामुळे भारतीय अर्थव्यवस्था आणि सरकारचे मोठे आर्थिक नुकसान झाले. अहवालानुसार, संपूर्ण नुकसान 1.76 ट्रिलियन भारतीय रुपये किंवा अंदाजे USD 24 अब्ज इतके अपेक्षित होते. तपासात असे आढळून आले की परवाने अवमूल्यन करून जारी केले गेले, ज्यामुळे सरकारला महत्त्वपूर्ण पैसा खर्च झाला. राजकारणी, सार्वजनिक सेवक आणि व्यावसायिक उपक्रमांचा समावेश असलेल्या व्यापक नेटवर्कचा पर्दाफाश करून देशाच्या दूरसंचार उद्योगातील भ्रष्टाचाराचे प्रमाण या फसवणुकीने हायलाइट केले.

2G शिपयार्ड आर्थिक घोटाळ्यामुळे भारतीय अर्थव्यवस्था आणि सरकारच्या वैधतेवर गंभीर परिणाम झाले. या फसवणुकीमुळे मोठ्या प्रमाणात सार्वजनिक आक्रोश निर्माण झाला आणि व्यापक निषेध आणि शिक्षेची मागणी झाली. भ्रष्टाचाराच्या शोधांमुळे सत्ताधारी सरकारवरील जनतेचा विश्वास उडाला आहे. अनेक नामांकित अधिकारी, व्यापारी, राजकारणी यांना आरोपी करण्यात आले आणि त्यांच्यावर खटले चालवले जात होते. या फसवणुकीचा दूरसंचार क्षेत्रावरही नकारात्मक परिणाम झाला कारण त्यामुळे जारी करण्यात आलेल्या परवान्यांच्या वैधतेबाबत शंका निर्माण झाली होती. त्याचा परकीय गुंतवणुकीवर परिणाम झाला आणि दूरसंचार क्षेत्राची वाढ मंदावली. आर्थिक फसवणूक आणि भ्रष्टाचाराच्या भविष्यातील घटना टाळण्यासाठी, सरकारने घोटाळ्यानंतरच्या प्रतिक्रिया म्हणून सुधारणा लागू केल्या.

ABG शिपयार्ड घोटाळा

ABG शिपयार्डची आर्थिक फसवणूक ही भारतातील व्यापारी समुदायाला हादरवून सोडणारी एक महत्त्वपूर्ण घटना होती. अग्रगण्य भारतीय शिपबिल्डर ABG शिपयार्ड अप्रामाणिक व्यवसाय पद्धतींमध्ये गुंतले ज्यामुळे मोठे आर्थिक नुकसान झाले. या फसवणुकीत पैशांची चोरी, खाते खोटेपणा आणि आर्थिक विवरणात फेरफार यांचा समावेश होता. असे आढळून आले की व्यवसायाने सावकार आणि गुंतवणूकदारांना फसवण्यासाठी महसूल वाढवून, दायित्वे कमी करून आणि दायित्वे वाढवून बनावट व्यवहार केले. घोटाळ्याचा एकूण आर्थिक परिणाम अंदाजे 11,000 रुपये (जवळपास $1.5 अब्ज) असण्याचा अंदाज आहे.

एबीजी शिपयार्डमधील आर्थिक फसवणुकीचे गंभीर आणि व्यापक परिणाम झाले. कंपनीच्या शेअरच्या किमती घसरल्याने गुंतवणूकदार आणि भागधारकांचे मोठे नुकसान झाले. एबीजी शिपयार्डला कर्ज देणाऱ्या अनेक बँका आणि कर्जदारांना मोठ्या प्रमाणात आर्थिक नुकसान आणि डिफॉल्ट होण्याचा धोका होता. चोरीमुळे भारताच्या कॉर्पोरेट प्रशासन आणि आर्थिक व्यवस्थेवरील विश्वास कमी झाला, ज्याचा परिणाम सामान्य व्यावसायिक वातावरणावर झाला. घोटाळ्याच्या तपासामुळे आणि कायदेशीर प्रक्रियेमुळे कंपनीची आणि तिच्या उच्च अधिकाऱ्यांची प्रतिष्ठा खराब झाली. भविष्यातील फसवणूक थांबवण्यासाठी आणि भागधारकांचे आणि गुंतवणूकदारांचे हित जपण्यासाठी कठोर नियम आणि सुधारित निरीक्षणाची गरज देखील या चोरीने स्पष्ट केली आहे.