अपने आयकर रिटर्न का ई-सत्यापन कैसे करें?

हाल ही में हुए संशोधन के अनुसार, जो भी व्यक्ति 1 अगस्त 2022 को या उसके बाद अपना आयकर रिटर्न दाखिल करता है और संशोधन के अनुसार, आपके आयकर रिटर्न (ITR) को सत्यापित करने की समय-सीमा को संशोधित किया गया है। नवीनतम नियम के अनुसार, अब आपके पास आयकर विभाग को अपना ITR जमा करने के बाद सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए 30 दिन हैं, जो पहले 120 दिन था। जिन व्यक्तियों ने 31 जुलाई, 2022 तक अपना आयकर रिटर्न दाखिल किया है, उनके लिए ई-सत्यापन की समय-सीमा 120 दिनों पर अपरिवर्तित बनी हुई है।

सत्यापन प्रक्रिया को सरल और तेज करने के लिए, आयकर विभाग ने आपके कर रिटर्न को ई-सत्यापित करने के लिए एक सरल और आसान तरीका पेश किया है। यह प्रक्रिया आयकर पोर्टल पर लॉग इन करने की आवश्यकता को समाप्त कर देगी, जो एक समय लेने वाली प्रक्रिया थी। इस आवश्यकता को हटाकर, विभाग का उद्देश्य सत्यापन प्रक्रिया को सरल बनाना और करदाताओं के लिए उपयोगकर्ता अनुभव को बेहतर बनाना है।

मुझे अपने आयकर रिटर्न का ई-सत्यापन क्यों करना होगा?

अपने आयकर रिटर्न को सत्यापित करना रिटर्न दाखिल करने की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए एक महत्वपूर्ण कदम है। निर्दिष्ट समय सीमा के भीतर अपने ITR को सत्यापित न करने पर आपके रिटर्न को अमान्य माना जा सकता है। शुक्र है, ई-सत्यापन आपके ITR को सत्यापित करने के लिए एक सुविधाजनक और तत्काल समाधान प्रदान करता है।

इसके अलावा, ई-सत्यापन का उपयोग अन्य अनुरोधों, प्रतिक्रियाओं और सेवाओं को सफलतापूर्वक सत्यापित करने के लिए किया जा सकता है, जिससे विभिन्न प्रक्रियाओं का सुचारू रूप से पूरा होना सुनिश्चित होता है। इनमें शामिल हैं:

1. आयकर फॉर्म का सत्यापन: चाहे आप ऑनलाइन पोर्टल या ऑफलाइन सुविधा का उपयोग करना चुनें, ई-सत्यापन आपको अपने आयकर फॉर्म को सहजता से सत्यापित करने की अनुमति देता है।
2. ई-कार्यवाही: यदि आपकी कोई ई-कार्यवाही लंबित है, तो ई-सत्यापन आपको सत्यापन प्रक्रिया को कुशलतापूर्वक पूरा करने में मदद कर सकता है।
3. धन वापसी पुनः जारी करने का अनुरोध: जब आप धन वापसी पुनः जारी करने का अनुरोध करते हैं, तो ई-सत्यापन आपके अनुरोध का सुचारू और शीघ्र सत्यापन सुनिश्चित करता है।
4. सुधार अनुरोध: यदि आपको अपने दाखिल किए गए आईटीआर में सुधार करने की आवश्यकता है, तो ई-सत्यापन आपके सुधार अनुरोध के सत्यापन को सक्षम बनाता है, जिससे प्रक्रिया अधिक कुशल हो जाती है।
5. नियत तिथि के बाद आईटीआर दाखिल करने में देरी के लिए क्षमा: यदि आपने आईटीआर दाखिल करने में देरी की है और क्षमा की आवश्यकता है, तो ई-सत्यापन आपके अनुरोध के सत्यापन की सुविधा प्रदान करता है।
6. सेवा अनुरोध (ई.आर.आई. द्वारा प्रस्तुत): उन्नत संबंध संस्थानों (ई.आर.आई.) के लिए, ई-सत्यापन सेवा अनुरोधों के सत्यापन की अनुमति देता है, जिससे समग्र प्रक्रिया सुव्यवस्थित हो जाती है।
7. थोक में आईटीआर अपलोड करना (ईआरआई द्वारा): ईआरआई थोक में आईटीआर अपलोड को सत्यापित करने के लिए ई-सत्यापन का लाभ उठा सकते हैं, जिससे समय और प्रयास की बचत होगी।

इन विभिन्न अनुरोधों और सेवाओं के लिए ई-सत्यापन का उपयोग करके, आप अपने आयकर रिटर्न से संबंधित विभिन्न प्रक्रियाओं को आसानी से और कुशलतापूर्वक सफलतापूर्वक पूरा कर सकते हैं।

कर रिटर्न को ई-सत्यापित करने के चरण

1. आधार ओटीपी: आधार ओटीपी (वन-टाइम पासवर्ड) का उपयोग करके अपने कर रिटर्न को ई-सत्यापित करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

a. आधिकारिक आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और अपने क्रेडेंशियल्स का उपयोग करके लॉग इन करें।

ख. डैशबोर्ड से "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प पर क्लिक करें।

ग. सत्यापन के लिए "आधार ओटीपी" विधि चुनें।

d. सुनिश्चित करें कि आपका आधार आपके पैन (स्थायी खाता संख्या) से जुड़ा हुआ है।

ई. "जनरेट आधार ओटीपी" विकल्प चुनें।

(च) आपको आधार से जुड़े पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त होगा।

छ. पोर्टल पर निर्दिष्ट फ़ील्ड में ओटीपी दर्ज करें।

h. अपने टैक्स रिटर्न को सफलतापूर्वक ई-सत्यापित करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

2. मौजूदा ई.वी.सी.: यदि आपके पास मौजूदा इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन कोड (ई.वी.सी.) उपलब्ध है, तो आप इसका उपयोग अपने कर रिटर्न को ई-सत्यापित करने के लिए कर सकते हैं। यहाँ चरण दिए गए हैं:

a. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉग इन करें।

ख. डैशबोर्ड पर "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प तक पहुंचें।

ग. सत्यापन के लिए "EVC" विधि का चयन करें।

d. दिए गए फ़ील्ड में EVC दर्ज करें।

ई. ई-सत्यापन प्रक्रिया पूरी करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

3. डिजिटल हस्ताक्षर प्रमाणपत्र (DSC): डिजिटल हस्ताक्षर प्रमाणपत्र (DSC) का उपयोग करके अपने कर रिटर्न को ई-सत्यापित करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

क. वैध डी.एस.सी. का उपयोग करके कर रिटर्न पर हस्ताक्षर करें।

ख. हस्ताक्षर करने के बाद उत्पन्न हस्ताक्षरित XML फ़ाइल को सहेजें।

ग. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और लॉग इन करें।

d. डैशबोर्ड से "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प चुनें।

ई. सत्यापन के लिए "डीएससी" विधि चुनें।

च. "फ़ाइल चुनें" बटन पर क्लिक करें और हस्ताक्षरित XML फ़ाइल अपलोड करें।

g. ई-सत्यापन प्रक्रिया पूरी करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

4. बैंक खाते के माध्यम से ई.वी.सी. जनरेट करें: यदि आप अपने बैंक खाते के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन कोड (ई.वी.सी.) जनरेट करना चाहते हैं, तो इन चरणों का पालन करें:

a. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉग इन करें।

ख. डैशबोर्ड पर "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प तक पहुंचें।

ग. "बैंक खाते के माध्यम से ईवीसी उत्पन्न करें" विधि चुनें।

d. आवश्यक विवरण प्रदान करें जैसे कि आपका बैंक नाम, खाता संख्या और पंजीकृत मोबाइल नंबर।

ई. "जेनरेट ईवीसी" बटन पर क्लिक करें और आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ईवीसी प्राप्त होगा।

पोर्टल पर निर्दिष्ट फ़ील्ड में ई.वी.सी. दर्ज करें और अपने कर रिटर्न को सफलतापूर्वक ई-सत्यापित करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

5. नेट बैंकिंग के माध्यम से ईवीसी उत्पन्न करें: नेट बैंकिंग के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन कोड (ईवीसी) उत्पन्न करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

a. अपने क्रेडेंशियल्स का उपयोग करके अपने नेट बैंकिंग खाते में लॉग इन करें।

ख. डैशबोर्ड में "आयकर ई-फाइलिंग" या "ई-सत्यापन रिटर्न" अनुभाग खोजें।

ग. ई.वी.सी. जनरेट करने का विकल्प चुनें और अपने पैन से जुड़े प्रासंगिक बैंक खाते का चयन करें।

d. आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर या सुरक्षित टोकन के माध्यम से ई.वी.सी. प्राप्त होगी।

ई. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर वापस जाएं और "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प पर पहुंचें।

च. सत्यापन के लिए "EVC" विधि का चयन करें।

छ. दिए गए फ़ील्ड में ईवीसी दर्ज करें और ई-सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

6. डीमैट खाते के माध्यम से ईवीसी उत्पन्न करें: यदि आप अपने डीमैट खाते के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन कोड (ईवीसी) उत्पन्न करना चाहते हैं, तो इन चरणों का पालन करें:

a. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉग इन करें।

ख. डैशबोर्ड पर "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प तक पहुंचें।

ग. "डीमैट खाते के माध्यम से ईवीसी उत्पन्न करें" विधि चुनें।

d. अपनी डीपी आईडी और क्लाइंट आईडी सहित अपने डीमैट खाते का विवरण प्रदान करें।

ई. "जेनरेट ईवीसी" बटन पर क्लिक करें।

च. आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ई.वी.सी. प्राप्त होगी।

छ. पोर्टल पर निर्दिष्ट फ़ील्ड में ई.वी.सी. दर्ज करें।

h. अपने टैक्स रिटर्न को सफलतापूर्वक ई-सत्यापित करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

7. बैंक एटीएम विकल्प (ऑफ़लाइन) के माध्यम से ईवीसी उत्पन्न करें: बैंक एटीएम विकल्प (ऑफ़लाइन) के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन कोड (ईवीसी) उत्पन्न करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

क. अपने बैंक के एटीएम पर जाएं और अपना डेबिट कार्ड डालें।

ख. स्क्रीन पर "आयकर फाइलिंग के लिए पिन" या इसी प्रकार का कोई विकल्प चुनें।

ग. आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर ई.वी.सी. प्राप्त होगी।

d. आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर वापस जाएं और "ई-सत्यापन रिटर्न" विकल्प पर पहुंचें।

च. सत्यापन के लिए "EVC" विधि चुनें।

g. दिए गए फ़ील्ड में EVC दर्ज करें। h. ई-सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए "सबमिट" बटन पर क्लिक करें।

कैसे जानें कि आपका ई-सत्यापन पूरा हो गया है?

अपने टैक्स रिटर्न का ई-सत्यापन करते समय, कुछ खास संकेतक होते हैं जो सफल सत्यापन प्रक्रिया की पुष्टि करते हैं। यदि आप व्यक्तिगत रूप से अपना रिटर्न ई-सत्यापित कर रहे हैं, तो आप निम्नलिखित संकेतों पर ध्यान दे सकते हैं:

1. सफलता संदेश और लेनदेन आईडी: सफल सत्यापन के बाद, आपको ई-फाइलिंग पोर्टल पर एक सफलता संदेश दिखाई देगा। यह संदेश इस बात की पुष्टि करता है कि आपका रिटर्न सत्यापित हो गया है। इसके अलावा, एक अद्वितीय लेनदेन आईडी प्रदान की जाएगी जो सत्यापन प्रक्रिया के लिए संदर्भ के रूप में कार्य करती है।
2. ईमेल पुष्टि: ई-फाइलिंग पोर्टल पर पंजीकृत ईमेल पते पर एक ईमेल भेजा जाएगा। यह ईमेल एक आधिकारिक पुष्टि के रूप में कार्य करता है कि आपका टैक्स रिटर्न सफलतापूर्वक सत्यापित हो गया है।

दूसरी ओर, यदि कोई प्राधिकृत हस्ताक्षरकर्ता या प्रतिनिधि करदाता आपकी ओर से ई-सत्यापन कर रहा है, तो निम्नलिखित संकेतक सत्यापन प्रक्रिया की पुष्टि करेंगे:

1. सफलता संदेश और लेनदेन आईडी: व्यक्तिगत सत्यापन के समान, ई-फाइलिंग पोर्टल पर एक सफलता संदेश प्रदर्शित किया जाएगा, जो यह दर्शाता है कि रिटर्न सफलतापूर्वक सत्यापित हो गया है। सत्यापन प्रक्रिया के लिए संदर्भ के रूप में एक लेनदेन आईडी भी प्रदान की जाएगी।
2. ईमेल पुष्टि: सफल सत्यापन के बाद, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता की प्राथमिक ईमेल आईडी और आपकी पंजीकृत ईमेल आईडी पर एक ईमेल भेजा जाता है। यह एक आधिकारिक पुष्टि है कि आपका ITR अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता द्वारा सफलतापूर्वक सत्यापित किया गया है।

ये संकेतक, चाहे सफलता संदेश, लेनदेन आईडी या ईमेल पुष्टिकरण के माध्यम से हों, आपको आश्वासन देते हैं कि आपका कर रिटर्न आवश्यक सत्यापन प्रक्रिया से गुजर चुका है और सफलतापूर्वक सत्यापित किया गया है, जिससे दाखिल आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित होता है।

पूछे जाने वाले प्रश्न
मुझे विलम्ब की माफी के लिए आवेदन कब करना होगा?

देरी के लिए माफ़ी मांगने या फाइल करने की आवश्यकता तब उत्पन्न होती है जब आप आयकर अधिकारियों द्वारा निर्धारित किसी विशेष कार्रवाई या सबमिशन के लिए समय सीमा से चूक जाते हैं। यह प्रावधान करदाताओं को देरी के लिए वैध कारण बताकर देरी से फाइल करने या सबमिशन के लिए अनुमति लेने की अनुमति देता है।

देरी के लिए माफ़ी मांगने या आवेदन करने की ज़रूरत आपके देश की विशिष्ट परिस्थितियों और लागू कर कानूनों के आधार पर अलग-अलग हो सकती है। कुछ सामान्य उदाहरण जहाँ यह आवश्यकता उत्पन्न हो सकती है, उनमें शामिल हैं:

1. आयकर रिटर्न (आईटीआर) देर से दाखिल करना: यदि आप निर्धारित तिथि के भीतर अपना आईटीआर दाखिल करने में असफल रहते हैं, तो आपको अंतिम तिथि के बाद रिटर्न दाखिल करने की अनुमति के लिए विलंब माफी हेतु आवेदन करना पड़ सकता है।
2. कुछ फॉर्म या दस्तावेजों को देरी से जमा करना: कुछ मामलों में, आपको एक निर्धारित समय सीमा के भीतर विशिष्ट फॉर्म, विवरण या दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता हो सकती है। यदि आप इस समय सीमा को पूरा करने में असमर्थ हैं, तो आपको देरी से जमा करने की अनुमति लेने के लिए देरी की माफी के लिए आवेदन करना पड़ सकता है।
3. करों का विलंबित भुगतान: यदि आप कर भुगतान की अंतिम तिथि से चूक जाते हैं, तो आपको विलंबित भुगतान के लिए अनुमति मांगने के लिए विलंब माफी के लिए आवेदन करना पड़ सकता है, साथ ही लागू ब्याज या दंड भी देना पड़ सकता है।

क्या ई-सत्यापन में देरी पर कोई जुर्माना लगेगा?

आयकर अधिकारियों द्वारा निर्धारित दिशा-निर्देशों के अनुसार आपके कर रिटर्न के ई-सत्यापन में देरी के लिए दंड लगाया जा सकता है। किसी भी संभावित परिणाम से बचने के लिए निर्धारित समय के भीतर ई-सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करना महत्वपूर्ण है। हालाँकि, विलंबित ई-सत्यापन के लिए विशिष्ट दंड और शुल्क आपके देश में लागू कर कानूनों और विनियमों के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।

अनुपालन सुनिश्चित करने और दंड से बचने के लिए, कर अधिकारियों द्वारा निर्दिष्ट ई-सत्यापन की समय सीमा की सावधानीपूर्वक समीक्षा करना उचित है। आम तौर पर, आयकर विभाग द्वारा प्रदान किए गए दिशा-निर्देशों या आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर ई-सत्यापन की समय सीमा का उल्लेख किया जाता है।

क्या मैं निष्क्रिय बैंक खाते से अपने रिटर्न का ई-सत्यापन कर सकता हूँ?

पूर्व-सत्यापन के लिए सक्रिय बैंक या डीमैट खाता होना आवश्यक नहीं है, क्योंकि आयकर रिटर्न को डिजिटल रूप से सत्यापित करने के लिए ई-फाइलिंग पोर्टल पर ईवीसी सक्षम है।

क्या हम ई-सत्यापित आयकर रिटर्न को संपादित कर सकते हैं?

एक बार आयकर रिटर्न ई-सत्यापित हो जाने के बाद, आम तौर पर रिटर्न में सीधे संपादन करना संभव नहीं होता है। ई-सत्यापन का उद्देश्य रिटर्न में दी गई जानकारी की सटीकता और अंतिमता की पुष्टि करना है। हालाँकि, ई-सत्यापन के बाद भी रिटर्न में किसी भी त्रुटि को सुधारने या संशोधन करने के प्रावधान उपलब्ध हैं।

यदि आपको अपने ई-सत्यापित कर रिटर्न में कोई गलती या चूक दिखती है, तो आप निम्नलिखित विकल्पों पर विचार कर सकते हैं:

1. सुधार अनुरोध: आप रिटर्न में किसी भी त्रुटि को ठीक करने के लिए आयकर विभाग के पास सुधार अनुरोध दायर कर सकते हैं। यह फॉर्म ITR-V जमा करके या आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर उपलब्ध ऑनलाइन सुधार सुविधा का उपयोग करके किया जा सकता है। सुधार अनुरोध को कर अधिकारियों द्वारा संसाधित किया जाएगा, और यदि स्वीकृत हो जाता है, तो आपके रिटर्न में आवश्यक सुधार किए जाएंगे।
2. संशोधित रिटर्न: कुछ मामलों में, यदि आपके ई-सत्यापित रिटर्न में गलती महत्वपूर्ण है, तो आपके पास संशोधित रिटर्न दाखिल करने का विकल्प हो सकता है। यह आपको लागू समय सीमा के भीतर रिटर्न का सही संस्करण जमा करने की अनुमति देता है। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि संशोधित रिटर्न आम तौर पर सभी प्रकार की त्रुटियों या सभी परिस्थितियों में अनुमति नहीं है। यह निर्धारित करने के लिए कि आपके मामले में संशोधित रिटर्न दाखिल करना उचित है या नहीं, किसी कर पेशेवर से परामर्श करना या आधिकारिक दिशा-निर्देशों का संदर्भ लेना उचित है।