भारत में प्रसिद्ध मनी लॉन्ड्रिंग मामले

भारत में कुछ लोग पैसे प्राप्त करने के लिए केवल वैध तरीकों का उपयोग करते हैं, जबकि अन्य बेईमान और अवैध तरीकों का चयन करते हैं। ऐसा ही एक अवैध तरीका है मनी लॉन्ड्रिंग, जो अवैध वित्तपोषण को वैध बनाता है। इस लेख में, हम हाल के दिनों में हुए कुछ सबसे प्रसिद्ध मनी लॉन्ड्रिंग मामलों और ऐसे मामलों के आँकड़ों पर चर्चा करेंगे।

मनी लॉन्ड्रिंग मामलों के आंकड़े

पीटीआई के आधिकारिक आंकड़ों के अनुसार, प्रवर्तन निदेशालय ने धन शोधन निवारण अधिनियम के आपराधिक प्रावधानों के तहत 5,422 मामले दर्ज किए हैं।

संघीय एजेंसी ने अदालतों के समक्ष कुल 1992 अभियोग शिकायतें दर्ज कीं। पीएमएलए के प्रभावी होने के बाद से 17 वर्षों में, एजेंसी ने 400 गिरफ्तारियाँ की हैं और 25 लोगों को मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध का दोषी पाया है।

पीएमएलए के निर्णायक प्राधिकरण ने जारी किए गए 1,739 अनंतिम संपत्ति कुर्की आदेशों में से 1,369 को मान्य किया है। इसने 1,04,702 करोड़ रुपये में से 58,591 करोड़ रुपये मूल्य की संपत्तियों की कुर्की को भी सत्यापित किया है।

भारत में मनी लॉन्ड्रिंग के शीर्ष विवादास्पद मामले

आइये इस अनुभाग में कुछ प्रसिद्ध भारतीय घोटालों पर नज़र डालें, जिनमें आरोप, कानूनी कार्यवाही, अदालती फैसले और सज़ा शामिल हैं:

किंगफिशर एयरलाइंस मामला

भारतीय इतिहास में सबसे चर्चित मामलों में से एक किंगफिशर एयरलाइंस का मामला है। विजय माल्या ने 2005 में इस एयरलाइन की शुरुआत की थी। इस धोखाधड़ी की शुरुआत 2007 में हुई थी जब कम लागत वाली एयरलाइन एयर डेक्कन वित्तीय समस्याओं से जूझ रही थी। दुर्भाग्य से, तेल की बढ़ती कीमतों के कारण एयर डेक्कन को भारी नुकसान उठाना पड़ा।

इसके बाद विजय माल्या ने उद्योग जगत में अपनी कंपनी की स्थिति को बनाए रखने के लिए बैंकों से भारी मात्रा में ऋण लिया। दुर्भाग्य से, कंपनी का ऋण केवल दो वर्षों में ही उसके बाजार मूल्य के लगभग आधे तक पहुँच गया।

वित्तीय संकट बढ़ने के कारण किंगफिशर एयरलाइंस ने 2012 में अपने दरवाजे बंद कर दिए, जिससे उसके पीछे बकाया बिलों और असंतुष्ट निवेशकों का तांता लग गया। 2013 के आसपास, माल्या ने 9000 करोड़ रुपये के बैंक ऋण का भुगतान नहीं किया और किंगफिशर एयरलाइंस को कई घाटे का सामना करना पड़ा।

इसके अलावा, गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय के अनुसार, किंगफिशर एयरलाइंस के एयर डेक्कन के साथ विलय के दौरान कंपनी ने प्रमुख व्यावसायिक नैतिकता का उल्लंघन किया।

आगे की जांच से पता चला कि विजय माल्या के कर्ज को विदेशी मुद्रा के माध्यम से कई "टैक्स हेवन" में चुकाया गया था। वह नकली निदेशकों को नियुक्त करता था और ऋण राशि को निष्क्रिय व्यवसायों में स्थानांतरित कर देता था।

आरोप और अभियोग: विजय माल्या और अन्य प्रमुख अधिकारियों पर ऋण चूक का आरोप लगाया गया था। उन पर अपनी फोर्स इंडिया फॉर्मूला वन रेसिंग टीम और रॉयल चैलेंजर्स बैंगलोर (RCB) आईपीएल क्रिकेट टीम को फंड करने के लिए ऋण राशि खर्च करने का भी आरोप लगाया गया था।
कानूनी कार्यवाही और अदालती फैसले: ईडी और सीबीआई ने कथित वित्तीय अपराधों की जांच शुरू कर दी है। माल्या मार्च 2016 में भारत से यूनाइटेड किंगडम चले गए। फरवरी 2017 में भारत से प्रत्यर्पण का अनुरोध किया गया।
न्यायालय के निर्णय और सजा: सुप्रीम कोर्ट ने विजय माल्या को 2022 में 4 महीने की जेल और अतिरिक्त 40 मिलियन डॉलर के जुर्माने की सजा सुनाई।

पंजाब नेशनल बैंक धोखाधड़ी मामला

भारत के इतिहास में, इस मनी लॉन्ड्रिंग मुद्दे ने महत्वपूर्ण ध्यान और विवाद को आकर्षित किया है, जिसने पूरे राजनीतिक परिदृश्य को बदल दिया है। इस बड़े घोटाले के पीछे के मास्टरमाइंड हीरा व्यापारी मेहुल चोकसी और उनके भतीजे नीरव मोदी थे, जिन्होंने मुंबई के फोर्ट में पंजाब नेशनल बैंक की ब्रैडी हाउस शाखा के पचास से अधिक कर्मचारियों की मदद ली थी।

यहां बैंकरों ने एक साल के लिए मोती आयात करने के लिए भारतीय बैंक शाखाओं में 10,000 करोड़ से अधिक के फर्जी लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (LoU) बनाए। अरबों डॉलर के विदेशी लोन प्राप्त करने के लिए, कर्मचारियों ने बैंक गारंटी में हेराफेरी की। 2011 में, नीरव मोदी और मेहुल चोकसी ने अपनी पहली झूठी गारंटी प्राप्त की।

अगले 74 महीनों में, उन्होंने लगभग 1200 से अधिक फर्जी गारंटियां प्राप्त कर लीं, और किसी को भी इसमें कुछ भी संदिग्ध नहीं लगा।

आरोप और अभियोग: इन LoU के तहत चूक के मामलों में बैंकों को जवाबदेह ठहराया जाना था। पीएनबी ने 2018 में सीबीआई के खिलाफ मुकदमा दायर किया जिसमें दावा किया गया कि नीरव मोदी ने ऋणों पर बकाया मार्जिन राशि चुकाए बिना पीएनबी से ये आशय पत्र प्राप्त किए। पीएनबी के कई वरिष्ठ अधिकारियों के साथ, मोदी और चोकसी पर अपने व्यक्तिगत और व्यावसायिक उपक्रमों के लिए धन प्राप्त करने की साजिश रचने का आरोप लगाया गया था।
कानूनी कार्यवाही और न्यायालय के निर्णय: जब घोटाला सार्वजनिक हुआ तो जांच अधिकारियों ने घटना की गहन जांच शुरू कर दी। नीरव मोदी और चोकसी की फर्मों के अधिकारियों और पीएनबी के अधिकारियों सहित कई लोगों को हिरासत में लिया गया। मामले पर व्यापक आक्रोश ने बैंकिंग उद्योग पर सख्त विनियामक नियंत्रण की मांग को जन्म दिया।
अदालती फैसले और सजा: उसके बाद, नीरव मोदी और मेहुल चोकसी हिरासत और प्रत्यर्पण से बचने के लिए देश छोड़कर चले गए। लेकिन उन पर मुकदमा चलाने की कोशिशें जारी रहीं, जिन देशों में वे सुरक्षित थे, वहां भारतीय अधिकारियों ने उनके प्रत्यर्पण की मांग की। घोटाले से जुड़े कई लोगों को दोषी पाया गया और उन्हें जेल की सज़ा दी गई।

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सत्यम घोटाला

सत्यम धोखाधड़ी को कभी-कभी "भारत का एनरॉन घोटाला" कहा जाता है। इस मुकदमे का विषय बी. रामलिंग राजू और उनका व्यवसाय, "सत्यम कंप्यूटर लिमिटेड" है। कंपनी के प्रमोटरों ने अधिक निवेशकों को आकर्षित करने के लिए नकदी शेष, ब्याज देनदारियों, परिचालन लाभप्रदता और बिक्री के बारे में कई संख्याओं में बदलाव किया।

इसके निर्माता, श्री राजू, काल्पनिक धनराशि से बैलेंस शीट को बढ़ाने के लिए अनेक बैंक स्टेटमेंट भी तैयार करते हैं।

2009 में, जब यह मामला या धोखाधड़ी सार्वजनिक हुई, उस समय भारत पहले से ही मंदी का सामना कर रहा था। बेशक, फर्म और उसके संस्थापक ने अपने बोर्ड, स्टॉक एक्सचेंजों, निवेशकों और अन्य हितधारकों से 7,000 करोड़ रुपये के रिकॉर्ड में हेरफेर और जालसाजी के बारे में झूठ बोला।

आरोप और अभियोग: निवेशकों और शेयरधारकों को धोखा देने के लिए राजू और अन्य जाने-माने अधिकारियों पर बोर्ड के निर्णयों को गढ़ने, राजस्व में वृद्धि करने और बैंक रिकॉर्ड में फेरबदल करने के लिए मुकदमा चलाया गया। आरोपों ने भारत के कॉर्पोरेट प्रशासन पर संदेह पैदा किया और नियामक पर्यवेक्षण के साथ महत्वपूर्ण मुद्दों को सामने लाया।
कानूनी कार्यवाही और अदालती फैसले: राजू के कबूलनामे ने भारतीय अधिकारियों को तुरंत कदम उठाने और घोटाले की जांच शुरू करने के लिए प्रेरित किया। जांच के माध्यम से, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड और गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय ने वित्तीय हेरफेर के पूरे दायरे का पता लगाया।
अदालती फैसले और सजा: राजू पर निम्नलिखित अपराधों का आरोप लगाया गया और घोटाले की बात स्वीकार करने के बाद उसे जेल भेज दिया गया:
1) जालसाजी
2) आपराधिक षडयंत्र और
3) विश्वास का उल्लंघन
इसके अलावा, पीडब्ल्यूसी के ऑडिटर को इस षडयंत्र का दोषी पाया गया और उसका लाइसेंस दो साल के लिए रद्द कर दिया गया।

सारदा समूह वित्तीय घोटाला

यह भारत में सबसे प्रसिद्ध धोखाधड़ी की घटनाओं में से एक है। सुदीप्त सेन के नेतृत्व में, शारदा समूह 200 से अधिक निजी कंपनियों के एक संघ के रूप में शुरू हुआ। लेकिन समूह ने अपनी गतिविधियों को एक पोंजी घोटाले में बदल दिया, जिसका लक्ष्य ज्यादातर निम्न-वर्ग और ग्रामीण आबादी थी, जो काल्पनिक व्यवसायों में निवेश पर बड़े रिटर्न की पेशकश करती थी। कुछ वर्षों में, इसने लगभग 2500 करोड़ रुपये जुटाए और 1.7 मिलियन निवेशकों को आकर्षित किया।

आरोप और अभियोग: इस योजना के सीईओ और निर्माता सुदीप्तो सेन ने 2013 में लिखे 18 पृष्ठों के कबूलनामे में ममता बनर्जी सहित टीएमसी राजनेताओं की भागीदारी का खुलासा किया था।
कानूनी कार्यवाही और अदालती फैसले: पुलिस ने सारदा समूह के खिलाफ कई प्राथमिकी रिपोर्ट (एफआईआर) दर्ज की। भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने 2014 में मामले और अन्य पोंजी योजनाओं से संबंधित सभी जांच केंद्रीय जांच ब्यूरो को सौंप दी।
न्यायालय के निर्णय और सजा: 2016 में सुदीप्त सेन और कई अन्य अपराधियों को जेल की सजा और कठोर दंड मिला। ठगे गए निवेशकों को और अधिक मुआवजा देने के लिए, सारदा समूह से जुड़ी संपत्तियों और अन्य परिसंपत्तियों को जब्त कर लिया गया और उन्हें बिक्री के लिए रख दिया गया।

2जी स्पेक्ट्रम घोटाला

टाइम्स मैगज़ीन ने पुष्टि की है कि 2जी घोटाला कार्यकारी शक्ति के दुरुपयोग का दूसरा सबसे महत्वपूर्ण उदाहरण है। यह मुद्दा पिछले दूरसंचार मंत्री ए. राजा के प्रशासन के तहत 2008 में रियायती दरों पर दूरसंचार लाइसेंस और स्पेक्ट्रम के वितरण से संबंधित है।

कैग के अनुसार, सरकार को कथित तौर पर 176,000 करोड़ रुपए का नुकसान हुआ। इसके अलावा, लाइसेंस अयोग्य आवेदकों को दिए गए, जिन्होंने लाइसेंस प्राप्त करने और स्पेक्ट्रम तक पहुँचने के लिए बेईमानी से काम किया, जिसमें तथ्यों को दबाना, गलत जानकारी का खुलासा करना और नकली कागजात प्रस्तुत करना शामिल था।

आरोप और अभियोग: मुख्य आरोपी में ए. राजा, चौदह अन्य लोग और तीन व्यवसाय शामिल थे: स्वान टेलीकॉम, रिलायंस टेलीकम्युनिकेशंस और यूनिनॉर। मुख्य अपराधी पर पैसे के बदले मोबाइल फोन नेटवर्क लाइसेंस और एयरवेव की पेशकश करने का आरोप लगाया गया था।
कानूनी कार्यवाही और न्यायालय के निर्णय: सर्वोच्च न्यायालय के 2012 के निर्णय में घोषित किया गया कि 2008 में दिए गए 122 लाइसेंस निरस्त कर दिए गए। इसने कहा कि लाइसेंस केवल निष्पक्ष निविदा प्रक्रियाओं और नीलामी के माध्यम से ही दिए जा सकते हैं। न्यायालय के अनुसार, यह आवंटन प्रक्रिया "अवैध और अनुचित" थी।
अदालती फैसले और सजा: 2017 में मुख्य दोषी ए राजा को भी सीबीआई की विशेष अदालत ने निर्दोष करार दिया था। यह भी ध्यान रखना जरूरी है कि सीबीआई ने इस फैसले के खिलाफ दिल्ली हाई कोर्ट में अपील की है।

एबीजी शिपयार्ड मामला

यह संदिग्ध अवैध वित्तपोषण का सबसे लोकप्रिय उदाहरण है। 1985 में, ABG शिपयार्ड की स्थापना की गई थी। यह कई तरह की नावों के उत्पादन में माहिर है। अफ़सोस की बात है कि 2017 तक, कंपनी भारी कर्ज में डूब चुकी थी और उस पर वित्तीय कुप्रबंधन का आरोप लगा, जिससे इसके संचालन को लेकर चिंताएँ बढ़ गई थीं।

इस फर्म पर एक बैंक से करीब 22,842 करोड़ रुपए की ठगी करने का आरोप है। इस फर्म ने आईसीआईसीआई बैंक और भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) समेत 28 से अधिक संगठनों को ठगा है।

आरोप और अभियोग: सीबीआई की जांच से पता चला कि एबीजी शिपयार्ड ने मुख्य रूप से कई बैंकों से ऋण प्राप्त किया और विभिन्न उपयोगों के लिए धन का दुरुपयोग किया।
कानूनी कार्यवाही और अदालती फैसले: हालांकि एसबीआई की धोखाधड़ी पहचान समिति ने जांच शुरू की, जिसके कारण जून 2019 में धोखाधड़ी का पता चला, लेकिन सीबीआई को पहली शिकायत नवंबर 2019 तक प्राप्त नहीं हुई थी। 2022 में 19 संस्थाओं, जिनमें से 3 सिंगापुर में स्थित थीं, ऋषि अग्रवाल और पांच अन्य आरोपी पक्षों के खिलाफ आरोप पत्र दायर किया गया था।
अदालती फैसले और सजा: सीबीआई ने एबीजी शिपयार्ड लिमिटेड के पूर्व संस्थापक ऋषि अग्रवाल को गिरफ्तार किया। हालांकि, आरोप पत्र में कुछ विवरण न होने के कारण उन्हें शीघ्र ही जमानत पर रिहा कर दिया गया।

आईसीआईसीआई बैंक-वीडियोकॉन मामला

यह मामला कॉर्पोरेट संस्थाओं और वित्तीय संस्थानों के बीच जटिल संबंधों की स्पष्ट याद दिलाता है। वीडियोकॉन ग्रुप और न्यूपावर रिन्यूएबल्स प्राइवेट लिमिटेड के प्रशासक दीपक कोचर और आईसीआईसीआई बैंक की पूर्व एमडी और सीईओ चंदा कोचर इस मुकदमे में पक्षकार हैं।

आईसीआईसीआई बैंक और वीडियोकॉन समूह के निवेशक अरविंद गुप्ता को इस धोखाधड़ी का पता चला।

आरोप और अभियोग: जांच दल ने पाया कि चंदा कोचर ने आईसीआईसीआई से वीडियोकॉन समूह को 1,875 करोड़ रुपये का ऋण स्वीकृत किया था। इसके लिए उनके पति के व्यापारिक संगठनों ने उन्हें किसी तरह रिश्वत दी थी।
कानूनी कार्यवाही और अदालती फैसले: सितंबर 2020 में चंदा और दीपक कोचर को पीएमएलए अधिनियम के तहत गिरफ्तार किया गया। इसके अलावा, ईडी ने वसूली प्रक्रिया के तहत 78 करोड़ रुपये की चल और अचल संपत्ति जब्त की थी।
अदालती फैसले और सजा: मुंबई की एक विशेष अदालत और बॉम्बे हाई कोर्ट ने 2021 में उन्हें जमानत दे दी। इस घोटाले में रिश्वत लेने के आरोप में कोचर को हिरासत में भी लिया गया और उनसे पूछताछ भी की गई। अभी सीबीआई उन पर नजर रख रही है।

भारतीय कोयला आवंटन घोटाला

इस धोखाधड़ी को "कोलगेट घोटाला" कहा गया। इसमें तत्कालीन प्रधानमंत्री मनमोहन सिंह द्वारा देश के कोयले को निजी क्षेत्र की फर्मों और सार्वजनिक क्षेत्र के संगठनों (पीएसई) को अवैध रूप से वितरित करना शामिल था, जो कोल इंडिया लिमिटेड और सिंगरेनी कोलियरीज कंपनी लिमिटेड (एससीसीएल) की उत्पादन योजनाओं का हिस्सा नहीं थे।

आरोप और अभियोग: CAG का दावा है कि 2004 से 2009 के बीच भारत सरकार ने 194 कोल ब्लॉक अलग-अलग कंपनियों को अवैध तरीके से दिए। इससे 185,591 करोड़ रुपए का घाटा हुआ।
कानूनी कार्यवाही और अदालती निर्णय: भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने निर्णय दिया है कि चूंकि इनका वितरण गैरकानूनी था, इसलिए 1993 से उत्पन्न सभी 214 कोयला ब्लॉकों का पुनः आवंटन किया जाना आवश्यक है।
न्यायालय के निर्णय और सजा: विशेष सीबीआई न्यायाधीश ने आईपीसी की कई धाराओं के तहत अपराध को मान्यता दी। इस मामले में एक-दूसरे को समन भेजने के बाद, दोनों आरोपी पक्ष सुप्रीम कोर्ट गए, जिसने अतिरिक्त प्रक्रियाओं से बचने के लिए अस्थायी जमानत दे दी।

यस बैंक - डीएचएफएल मनी लॉन्ड्रिंग

यह भारत के सबसे चर्चित मामलों में से एक है। यस बैंक के पूर्व सीईओ और संस्थापक राणा कपूर पर आरोप है कि उन्होंने निजी वित्तीय लाभ के लिए डीएचएफएल बैंक में नौकरी करते हुए उसे कई लोन सुविधाएं दीं।

आरोप और अभियोग: ईडी के अनुसार, यस बैंक ने अप्रैल और जून 2018 के बीच डीएचएफएल बैंक से 3,700 करोड़ रुपये के डिबेंचर खरीदे और डीएचएफएल को पैसे मिले। इसके अलावा, राणा कपूर और उनके परिवार द्वारा नियंत्रित डीओआईटी अर्बन वेंचर्स प्राइवेट लिमिटेड (डीयूवीपीएल) को डीएचएफएल से 600 करोड़ रुपये का ऋण मिला। यह पर्याप्त सुरक्षा के बिना किया गया था।
न्यायालय के निर्णय और सजा: PMLA अधिनियम की अनेक धाराओं ने प्रत्येक घोटालेबाज पर आरोप लगाने का काम किया। 2022 में अवंता समूह के प्रवर्तक गौतम थापर और राणा कपूर तथा उनकी पत्नी को जमानत दे दी गई। इस अपराध से जुड़े दो बिल्डर अविनाश भोसले और संजय छाबड़िया को भी पुलिस हिरासत में रखा गया और बैंक ऋण धोखाधड़ी मामले में उनकी 415 करोड़ की संपत्ति जब्त कर ली गई। वे अब न्यायालय की हिरासत में हैं।

निष्कर्ष

भ्रष्टाचार और लालच वित्तीय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों के दो मुख्य चालक हैं। पैसे की असमान मांग पैदा करके अर्थव्यवस्थाओं को नुकसान पहुँचाने के अलावा, यह निजी क्षेत्र को भी प्रभावित करता है, क्योंकि यह भयंकर प्रतिद्वंद्विता को बढ़ावा देता है जो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक मुखौटा के रूप में कार्य करता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

प्रश्न: भारत में सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग करने वाले कौन हैं?

हमारे देश में धन शोधन करने वालों में विजय माल्या, नीरव मोदी, मेहुल चोकसी और चंदा कोचर शामिल हैं।

प्रश्न: मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों को रोकने में सेबी की क्या भूमिका है?

सेबी एएमएल पर दिशानिर्देश जारी करता है, जो धन शोधन निवारण अधिनियम के तहत बनाए गए तरीके हैं।

प्रश्न: मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों में प्रवर्तन निदेशालय क्या भूमिका निभाता है?

ईडी किसी आरोपी से अपराध से प्राप्त होने वाली सम्पत्तियों के बराबर राशि का भुगतान करने की मांग कर सकता है। वे धन शोधन निवारण अधिनियम के संबंध में पहले बताए गए दिशा-निर्देशों या नियमों पर भी ध्यान केंद्रित करते हैं।

प्रश्न: भारत में मनी लॉन्ड्रिंग मामलों को कौन नियंत्रित करता है?

एफआईयू-आईएनडी भारत में वित्त मंत्रालय के अधीन एक संगठन है जो वित्तीय अपराध से निपटने के लिए जिम्मेदार है।